Комітет з питань фінансової політики і банківської діяльності рекомендував Верховній Раді прийняти за основу законопроект № 7270 "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо регулювання переказу коштів".
Документ регулює роботу платіжних систем і установ, обіг електронних грошей і функціонування відповідних платіжних інструментів, а також відповідальність за порушення в цій сфері.
Серед іншого, пропонується закріпити в законодавстві такі терміни як "провайдер інтернет-розрахунків", "платіжна інфраструктура", "електронні гроші", "електронний гаманець" тощо. У платіжних установ може з'явитися можливість відкривати клієнтам рахунки таелектронні гаманці, випускати платіжні карти та електронні гроші, їх обслуговувати. Постачальників комунальних та інших послуг можуть зобов'язати виставляти електронні інвойси, надавати їх банкам і платіжним установам, приймати за ними платежі через електронні сервіси і розносити їх по рахунках споживачів.
У свою чергу в КпАП буде передбачена відповідальність за порушення вимог по здійсненню платіжного моніторингу, ідентифікації суб'єктів неналежних переказів, приховання інформації про неналежні перекази чи їх суб'єктів, неприйняття заходів з запобігання або припинення неналежних переказів. За такі дії посадовим особам суб'єктів платіжного моніторингу загрожує штраф від 300 до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
Штраф (100 тис. НМДГ) або обмеження свободи на термін від одного до трьох років з конфіскацією майна передбачений за випуск електронних грошей без узгодження правил їх використання з Нацбанком або за їх поширення, надання засобів поповнення, прийом електронних грошей в обмін на готівку і безготівкові кошти без затверджених правил. Відповідну статтю 200-1 пропонується включити в Кримінальний кодекс.
