Застосування заходів впливу до банків залежить не лише від встановленого порушення, а й від обставин його вчинення та можливих наслідків. З метою деталізації критеріїв, які враховуються під час вибору адекватного заходу впливу, та уточнення правил накладення штрафів Нацбанк затвердив зміни до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу.
Серед таких критеріїв - характер і тривалість порушення, його причини, ступінь відповідальності, отримана вигода або завдані збитки, можливі наслідки для вкладників і кредиторів, фінансовий стан та репутаційні ризики. Також НБУ братиме до уваги рівень співпраці з регулятором, повторність аналогічних порушень протягом останніх трьох років та, у відповідних випадках, інформацію Фонду гарантування вкладів про виявлені порушення і результати перевірок банків.
Перевірка НБУ може закінчитися не лише висновками, а й штрафом, новим провадженням або необхідністю оскаржувати професійне судження регулятора. Коли ціна помилки вимірюється вже не годинами пошуку, а фінансовими санкціями, важливо швидко бачити всю картину: що змінилося, як це застосовується та яку позицію займають суди. LIGA360 допоможе зібрати її в одному робочому середовищі.
Окремо уточнено правила накладення штрафів і відсторонення посадових осіб. Якщо встановлено кілька самостійних порушень, за кожне з яких передбачено штраф у максимальному розмірі, санкція може застосовуватися окремо за кожне порушення. Водночас це правило не поширюється на рішення, прийняті за результатами нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного та санкційного законодавства. Також регулятор уточнив, що підставою для відсторонення посадових осіб банку або філії іноземного банку визначено, зокрема, нездійснення або неналежне здійснення контролю та невиконання повноважень, якщо такі дії чи бездіяльність призвели до або уможливили ризикову діяльність чи невиконання вимог і рішень НБУ.
У аналітичному матеріалі "НБУ оновив підходи до заходів впливу, штрафів та відповідальності посадових осіб банків" детальніше розглядаємо ключові зміни.