Комитет по вопросам финансовой политики и банковской деятельности рекомендовал Верховной Раде принять за основу законопроект № 7270 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно регулирования перевода средств».
Документ регулирует работу платежных систем и учреждений, оборот электронных денег и функционирование соответствующих платежных инструментов, а также ответственность за нарушения в этой сфере.
Среди прочего, предлагается закрепить в законодательстве такие термины как «провайдер интернет-расчетов», «платежная инфраструктура», «электронные деньги», «электронный кошелек» и ряд других. У платежных учреждений может появиться возможность открывать клиентам счета и электронные кошельки, выпускать платежные карты и электронные деньги, их обслуживать. Поставщиков коммунальных и других услуг могут обязать выставлять электронные инвойсы, предоставлять их банкам и платежным учреждениям, принимать по ним платежи чрез электронные сервисы и разносить их по счетам потребителей.
В свою очередь в КоАП предусмотрят ответственность за нарушение требований по осуществлению платежного мониторинга, идентификации субъектов ненадлежащих переводов, сокрытие информации о ненадлежащих переводах или их субъектах, непринятие мер по предотвращению или пресечению ненадлежащих переводов. За такие действия должностным лицам субъектов платежного мониторинга грозит штраф от 300 до 500 необлагаемых минимумов доходов граждан.
Штраф (100 тыс. НМДГ) или ограничение свободы на срок от одного до трех лет с конфискацией имущества предусмотрен за выпуск электронных денег без согласования правил их использования с Нацбанком или за их распространение, предоставление средств пополнения, прием электронных денег в обмен на наличные и безналичные средства без утвержденных правил. Соответствующую статью 200-1 предлагается включить в Уголовный кодекс.
