29 октября вступил в силу Закон № 3419-IX "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" в отношении политически значимых лиц". Закон вступил в силу со дня, следующего за днем его опубликования.
Ранее Министерство финансов информировало, что принятие документа является условием вступления Украины в Европейский Союз и получения финансовой помощи от МВФ.
В соответствии со стандартами ЕС и Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force - FATF) при определении статуса публичного деятеля не следует устанавливать промежуток времени, после завершения которого лицо должно быть автоматически лишено такого статуса.
Нормы принятого Закона, кроме отмены трехлетнего ограничения для статуса публичного деятеля, предусматривают применение риск-ориентированного подхода при определении объема и длительности мер финансового мониторинга, которые необходимо принимать в отношении таких деятелей.
В то же время нормами документа предусмотрено:
через 12 месяцев после увольнения PEPа ("Politically Exposed Persons", "политически значимое лицо") с должности банки и другие финансовые учреждения должны пересмотреть его риск. Если финансовые операции, которые проводились таким лицом в течение этого времени, составляли низкий риск, и если такое лицо не несет риск, свойственный PEP, субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) не обязаны принимать на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений с ним (то есть устанавливать источники состояний такого лица и источники средств для его операций);
обязанность СПФМ предоставить в течение пяти рабочих дней клиенту-PEP письменные объяснения с обоснованием причины отказа в осуществлении финансовых операций или установлении деловых отношений;
обязанность национального PEP после прекращения выполнения им выдающихся публичных функций сообщать банку по его запросу о выполнении (прекращении выполнения) таких функций;
установление штрафа СПФМ в размере до 100 тыс. необлагаемых налогом минимумов (1,7 млн. грн.) за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP, то есть за злоупотребление с жестким финмониторингом по отношению к PEP - присвоение необоснованного уровня риска, безосновательный отказ от проведения финансовых операций.
Как не потеряться в массиве законодательной информации? С новым инструментом в LIGA360:Юрист. Теперь пользователи могут увидеть результаты поиска в удобной визуальной форме - в виде схем и диаграмм. Узнай больше по ссылке.
Читайте также: Нацбанк запустил чат-бот для предоставления быстрых ответов на вопросы PEP
Нацбанк разъяснил, какие штрафы предусмотрены для финучреждений за ненадлежащее обслуживание PEP
