Парламент ухвалив Закон про посилення фінансового моніторингу PEP (політично значущих осіб) (законопроєкт № 9269-д), який набере чинності на наступний день із дня його опублікування.
В Нацбанку зазначили, що відповідним Законом запроваджуються законодавчі механізми для унеможливлення формального підходу фінустанов до обслуговування PEP. Детальніше про документ ми писали тут.
"Оновленою редакцією закону статус політично значущої особи (PEP) встановлюється пожиттєво, але водночас розроблено механізми для унеможливлення формального підходу суб'єктів первинного фінмоніторингу до обслуговування клієнтів, які мають такий статус. Такий підхід раніше призводив до віднесення PEPs до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин без реального аналізу доцільності та численних випадків необґрунтованої відмови у фінансових послугах політичним діячам, їх близьким та пов'язаним з ними особам", - йдеться в повідомленні.
Прийнятий парламентом закон передбачає, що під час установлення ділових відносин із РЕР та їх обслуговування суб'єкти первинного фінмоніторингу зобов'язані застосовувати ризик-орієнтований підхід і нестимуть відповідальність за його неналежне застосування.
Зазначаєтья, що за формальний підхід з необґрунтованим установленням високого рівня ризику або безпідставною відмовою в обслуговуванні чи навпаки з ігноруванням належності клієнта до PEP може застосуватися захід впливу:
- до суб'єктів первинного фінмоніторингу, які не є банками, у вигляді штрафу в розмірі до 1,7 млн грн (100 тисяч неоподаткованих мінімумів доходів громадян);
- до банків - до 10 млн грн відповідно до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, зміни до якого затверджені постановою Правління Національного банку від 21 червня 2023 року № 80.
У Законі також передбачено, що в разі, коли з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій пройшло більше дванадцяти місяців і суб'єкт первинного фінансового моніторингу переконається в тому, що така особа більше не несе ризику, притаманного РЕР, а також немає інших ризиків, суб'єкт первинного фінансового моніторингу не вживатиме щодо неї, членів її сім'ї та осіб, пов'язаних із нею, певних заходів. Зокрема, щодо отримання дозволу керівництва на встановлення / продовження ділових відносин з РЕР, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.
Хочеш отримати мільйони корисних документів, що аналізуються вмить? Спробуй LIGA360. Найповніша база українського законодавства й аналітики, алгоритми дій у робочих ситуаціях. А смарт-фільтри й зв?язки документів допоможуть отримати саме ту підбірку матеріалів, що вам потрібна. Спробуйте LIGA360 сьогодні, замовивши тестовий доступ.
