Парламент принял Закон об усилении финансового мониторинга PEP (политически значимых лиц) (законопроект № 9269-д), который вступит в силу на следующий день со дня его опубликования.
В Нацбанке отметили, что соответствующим Законом вводятся законодательные механизмы для предотвращения формального подхода финучреждений к обслуживанию PEP. Подробнее о документе мы писали здесь.
"Обновленной редакцией закона статус политически значимого лица (PEP) устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. Такой подход ранее приводил к отнесению PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений без реального анализа целесообразности и многочисленных случаев необоснованного отказа в финансовых услугах политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам", - говорится в сообщении.
Принятый Парламентом закон предусматривает, что при установлении деловых отношений с РЭР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение.
Отмечается, что за формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или безосновательным отказом в обслуживании или наоборот с игнорированием принадлежности клиента к PEP может применяться мера воздействия:
- к субъектам первичного финмониторинга, не являющимся банками, в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн (100 тысяч необлагаемых налогом минимумов доходов граждан);
- к банкам - до 10 млн грн в соответствии с Положением о применении Национальным банком Украины мер влияния, изменения к которому утверждены постановлением Правления Национального банка от 21 июня 2023 года № 80.
В Законе также предусмотрено, что в случае, когда с момента прекращения выполнения РЭР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего РЭР, а также нет других рисков, субъект первичного финансового мониторинга не будет принимать в отношении него, членов его семьи и лиц, связанных с ним, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продолжение деловых отношений с РЭР, установление источников состояния (богатства) и источников средств, осуществление углубленного мониторинга деловых отношений.
Хочешь получить миллионы полезных документов, которые анализируются моментально? Попробуй LIGA360. Самая полная база украинского законодательства и аналитики, алгоритмы действий в рабочих ситуациях. А смарт-фильтры и связи документов помогут получить именно ту подборку материалов, которая вам нужна. Попробуйте LIGA360 сегодня, заказав тестовый доступ.
