Парламент поддержал законопроект № 9269-д об усилении финансового мониторинга PEP (политически значимых лиц) в целом. Об этом сообщил народный депутат Ярослав Железняк.
"Главное новшество: вместо трех лет после должности, топ-чиновники (PEP) будут фактически иметь пожизненный статус PEP. Но одновременно законопроектом усиливается ответственность СПФ (например, банков) за необоснованный отказ пользователям финансовых услуг", - отметил он.
По его словам, редакция утвержденная до второго чтения сейчас отвечает стандартам AML/CFT и будет засчитана в качестве выполнения требований МВФ.
"Конкретно номер 14-ый structural benchmark, который должен быть исполнен до конца сентября текущего года", - добавил нардеп.
Также это последний шаг к началу переговоров о членстве Украины в ЕС.
Детальнее о документе мы писали здесь.
В Минфине отметили, что в то же время нормами законопроекта предусмотрено:
что через 12 месяцев после увольнения PEP («Politically Exposed Persons», «политически значимое лицо») с должности, банки и другие финансовые учреждения должны пересмотреть его риск. В случае, если финансовые операции, проводимые таким лицом в течение этого времени, составляли низкий риск, и если такое лицо не несет риск, свойственный PEP, субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) не обязаны принимать на постоянной основе углубленный мониторинг деловых отношений с ним (т.е. устанавливать источники состояния такого лица и источники средств для его операций);
обязанность СПФМ предоставить в течение пяти рабочих дней клиенту-PEP письменные объяснения с обоснованием причины отказа в осуществлении финансовых операций или установлении деловых отношений.
обязанность национального PEP после прекращения выполнения им выдающихся публичных функций сообщать банку по его запросу о выполнении (прекращении выполнения) таких функций;
установление штрафа СПФМ в размере до 100 тыс. необлагаемых налогом минимумов (1,7 млн. грн.) за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода к PEP, т.е. денежных операций.
Хочешь получить миллионы полезных документов, которые анализируются моментально? Попробуй LIGA360. Самая полная база украинского законодательства и аналитики, алгоритмы действий в рабочих ситуациях. А смарт-фильтры и связи документов помогут получить именно ту подборку материалов, которая вам нужна. Попробуйте LIGA360 сегодня, заказав тестовый доступ.
