Как Госфинмониторинг будет обрабатывать предоставленную адвокатами информацию о финансовых операциях

Минфин приказом № 440 от 2.08.2021 утвердил Принципы обработки полученной от субъектов первичного финансового мониторинга информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, и критерии проведения анализа таких операций. Документ вступил в силу 31.08.2021.

С полным текстом документа можно ознакомиться в модуле "Законодательство" ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ.

Принципы

Обработка полученной от СПФМ информации базируется на следующих основных принципах:

1) полнота обработки информации;

2) последовательность обработки информации;

3) сохранение и защита информации;

4) контроль за обработкой работниками Госфинмониторинга информации;

5) своевременность и объективность обработки информации;

6) независимость и невмешательство в деятельность СПФМ работников Госфинмониторинга при обработке ими информации;

7) приоритезация и категорийность обработки информации с учетом риск-ориентированного подхода;

8) всестороннее использование информации из единой государственной информационной системы в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, автоматизированных, информационных и справочных систем, реестров и банков данных органов государственной власти и других информационных ресурсов, предусмотренных законодательством.

Операционный анализ

Во время проведения операционного анализа работники Госфинмониторинга проводят анализ информации по таким критериям, в частности:

1) экономический смысл и цель финансовых операций (деятельности);

2) вид актива или формы расчета, используемый при проведении финансовой операции (деятельности), и сумма финансовой операции (деятельности);

3) соответствие финансовой операции (деятельности) задекларированным доходам, характеру и содержанию деятельности участника сделки;

4) местонахождение, место жительства или место пребывания участников финансовых операций, которые проводят сделку (деятельность), или конечных бенефициарных владельцев, их сфера и период деятельности;

5) связи участников финансовой операции (деятельности) с политически значимыми лицами, членами их семьи и / или лицами, связанными с политически значимыми лицами;

6) предмет соглашения между участниками финансовой операции (деятельности), а также финансовые инструменты, используемые при проведении финансовой операции (деятельности);

7) комментарии и другая имеющаяся дополнительная информация, полученная от СПФМ и которой владеет Госфинмониторинг.

Стратегический анализ

Во время проведения стратегического анализа работники Госфинмониторинга проводят анализ информации, в частности, по следующим критериям:

1) тенденции и типологии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения;

2) повторяемость процессов, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

3) область влияния или расположения явление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового уничтожения, связанных угроз и уязвимостей;

4) относительно движения активов задействованных в легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения;

5) тип используемых операций (деятельности) участников, вовлеченных в соответствующих схемах;

6) деятельность связанных участников финансовых операций, которые используют профессиональные сети отмывания средств.

Обработки информации

Во время обработки полученной от СПФМ информации работники Госфинмониторинга учитывают:

1) дополнительную информацию от СПФМ, государственных, правоохранительных и разведывательных органов, подразделений финансовой разведки о подозрении в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма или финансировании распространения оружия массового уничтожения, или совершении деяния, определенного Уголовным кодексом Украины как уголовное правонарушение, которое не касается легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

2) наличие данных, свидетельствующих о причастности финансовой операции или совокупности связанных между собой финансовых операций к легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма или финансированию распространения оружия массового уничтожения;

3) наличие данных, свидетельствующих о причастности финансовой операции или участников финансовой операции (деятельности) к уголовному преступлению, которое не касается легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

4) наличие данных о применении специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в соответствии со статьей 5 Закона Украины "О санкциях" в отношении участников финансовой операции (деятельности) (конечных бенефициарных владельцев);

5) наличие данных о применении международных санкций в отношении участников финансовой операции (деятельности) или их активов;

6) сведения, полученные от СПФМ, о разногласиях между сведениями о конечных бенефициарных владельцев клиента, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц - предпринимателей и общественных формирований, и информацию о конечных бенефициарных владельцах, полученную СПФМ в результате осуществления надлежащей проверки клиента;

7) сведения, полученные от СПФМ, об отказе от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции.

Читайте также: Финмониторинг: где границы адвокатской тайны?

Адвокатов и нотариусов будут штрафовать за несоблюдение новых правил финмониторинга

Вступили в силу правила финмониторинга: изменение параметров контролируемых операций и новые штрафы для юристов

Новые правила финмониторинга: когда адвокаты должны контролировать своих клиентов