Применение мер влияния к банкам зависит не только от установленного нарушения, но и от обстоятельств его совершения и возможных последствий. С целью детализации критериев, учитываемых во время выбора адекватной меры влияния, и уточнения правил наложения штрафов Нацбанк утвердил изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния.
Среди таких критериев - характер и продолжительность нарушения, его причины, степень ответственности, извлеченная выгода или нанесенный ущерб, возможные последствия для вкладчиков и кредиторов, финансовое положение и репутационные риски. Также НБУ будет принимать во внимание уровень сотрудничества с регулятором, повторность аналогичных нарушений на протяжении последних трех лет и, в соответствующих случаях, информацию Фонда гарантирования вкладов об обнаруженных нарушениях и результатах проверок банков.
Проверка НБУ может закончиться не только выводами, но и штрафом, новым производством или необходимостью обжаловать профессиональное суждение регулятора. Когда цена ошибки измеряется уже не часами поиска, а финансовыми санкциями, важно быстро видеть всю картину: что изменилось, как это применяется и какую позицию занимают суды. LIGA360 поможет собрать ее в одной рабочей среде.
Отдельно уточнены правила наложения штрафов и отстранения должностных лиц. Если установлено несколько самостоятельных нарушений, за каждое из которых предусмотрен штраф в максимальном размере, санкция может применяться отдельно за каждое нарушение. В то же время это правило не распространяется на решения, принятые по результатам надзора в сфере финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства. Также регулятор уточнил, что основанием для отстранения должностных лиц банка или филиала иностранного банка определено, в частности, неосуществление или ненадлежащее осуществление контроля и неисполнение полномочий, если такие действия или бездеятельность привели к рисковой деятельности либо сделали её возможной, или же привели к невыполнению требований и решений НБУ.
В аналитическом материале "НБУ обновил подходы к мерам влияния, штрафам и ответственности должностных лиц банков" детальнее рассматриваем ключевые изменения.
