Безвыездный надзор на платежном рынке предусматривает оценивание деятельности поднадзорных учреждений и выявление обстоятельств, которые могут стать основанием для применения мер воздействия. В то же время выводы регулятора должны опираться на надлежащие доказательства и правовое обоснование. Для усовершенствования этих процедур Нацбанк внес изменения в Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими предоставителями платежных услуг, предоставителями ограниченных платежных услуг.
Изменения предусматривают возможность пересмотра профессионального суждения НБУ по заявлению объекта надзора. Обратиться к регулятору можно в течение 15 рабочих дней со дня получения документа, в котором изложены обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта. Заявление должно содержать обоснование позиции учреждения и, при наличии, подтверждающие документы. Комитет по вопросам надзора будет рассматривать его в течение 30 календарных дней и принимать решение о пересмотре профессионального суждения или отказе с надлежащим обоснованием.
В диалоге с регулятором важно не только иметь аргументы, но и знать, когда и как их подать, чтобы они имели надлежащий вес. LIGA360 помогает юристам находить правовые основания для защиты позиции клиента и оценивать регуляторные решения в контексте законодательства и судебной практики. Откройте для себя инструменты LIGA360, освобождающие время для стратегии и работы с клиентом.
Также НБУ определил порядок обращения об увеличении срока для предоставления запрашиваемых документов, информации и объяснений. Обоснованное письменное ходатайство нужно подать не позже чем за 1 рабочий день до окончания установленного срока. Решение об увеличении или неувеличении срока регулятор будет сообщать заявителю не позже чем через 2 рабочих дня после получения ходатайства. Только обращение не означает автоматическое продление срока, а профессиональное суждение НБУ должно быть подтверждено доказательствами и правовыми основаниями.
В аналитическом материале - подробнее о порядке пересмотра профессионального суждения НБУ, требованиях к заявлению и процедуре продления сроков.