В связи со значительным разрывом между краткосрочной и долгосрочной ликвидностью финансовых учреждений НБУ решил расширить перечень инструментов по поддержке долгосрочной ликвидности банков.
Во-первых, в действующий перечень стандартных инструментов по поддержке ликвидности (кредиты рефинансирования до 14 дней и до 90 дней) включено рефинансирование сроком на 1 - 5 лет. Оно не носит целевой характер и будет выдаваться по результатам проведения внеочередных тендеров. Предусмотрена также плавающая ставка (учетная ставка НБУ + 2 пп.), которая будет меняться в течение срока пользования банком полученными средствами в соответствии с изменением учетной ставки.
В качестве обеспечения банки смогут предоставлять те же активы, что используются для привлечения кредитов рефинансирования сроком до 14 и до 90 дней. В частности, это:
- государственные облигации Украины (облигации внутреннего и внешнего государственного займа Украины, целевые ОВГЗ);
- депозитные сертификаты НБУ (для долгосрочного рефинансирования исключительно в качестве дополнительного обеспечения);
- иностранная валюта (доллары США, евро, английские фунты стерлингов, швейцарские франки, японские иены);
- облигации международных финансовых организаций.
Ценные бумаги, срок погашения которых наступил, можно будет заменить на другие.
Сроки выдачи долгосрочного рефинансирования, его объемы и периодичность тендеров ежеквартально определяет Правление НБУ по результатам заседания комитета по монетарной политике. Информация о графике проведения тендеров по поддержанию ликвидности банков на следующий квартал (в том числе долгосрочных) будет размещаться на сайте НБУ, а о результатах каждого тендера - на сайте в день его проведения.
Во-вторых, для операций прямого репо будет предусмотрен переход права собственности на ценные бумаги. Их можно проводить и сегодня, однако, согласно действующим нормам право собственности на ценные бумаги, по которым проводилась операция, остается у банка, с которым НБУ ее осуществил. Таким образом, предусмотренный переход права собственности при проведении таких операций позволит снизить риски НБУ как кредитора.
В-третьих, можно будет предварительно формировать пул активов, которые банки смогут предоставлять в качестве залога для привлечения кредитов овернайт и кредитов рефинансирования разных сроков. Для этого банк должен заключить с НБУ генеральный кредитный договор сроком на 5 лет (с возможностью продления срока на следующие 5 лет) и сформировать пул активов, куда могут войти и указанные выше активы. При этом банки смогут менять активы в пуле на постоянной основе, что позволит управлять залоговыми активами.
Указанные изменения внесены в Положение о применении Национальным банком Украины стандартных инструментов регулирования ликвидности банковской системы постановлением от 28 декабря 2017 года № 144, вступающее в силу 2 мая 2018 года.
