3 червня 2011 року набуває чинності розпорядження Госфинуслуг від 24 лютого 2011 роки № 102яким затверджена нова редакція Положення про здійснення фінансового моніторингу фінансовими установами.
Затвердження нової редакції документу спрямоване на його приведення у відповідність нової редакції Закону "Про попередження і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму"діючою з 21 серпня минулого року.
Дія Положення поширюється на страховиків (перестрахувальників), ломбарди і інші фінустанови, юрособ, надаючих финуслуги (окрім тих, нагляд за якими здійснюється іншими органами), платіжні організації і членів платіжних систем, що є небанківськими установами.
Положенням встановлюються вимоги Госфинуслуг відносно:
- призначення співробітника, відповідального за проведення финмониторинга, його прав і обов'язків, вимог до кваліфікації такого співробітника;
- встановлення Правил проведення финмониторинга і розробки Програм проведення финмониторинга;
- виявлення финопераций, належних финмониторингу і тих, що можуть бути пов'язані, торкаються або призначені для фінансування тероризму;
- ідентифікації і вивчення клієнтів (облич), здійснюючих финоперации, зберігання відповідних документів;
- управління рисками у сфері протидії легалізації злочинних прибутків або фінансуванню тероризму;
- порядку зупинки і відновлення финопераций;
- підготовки персоналу установи з метою виявлення финопераций, належних финмониторингу;
- проведення внутрішніх перевірок діяльності установи.
Кожному з вказаних питань присвячений окремий розділ Положення, в якому конкретизовані норми новій редакції Закону.
Як вже відзначалося, затвердження нової редакції Положення викликане необхідністю його приведення у відповідність чинному на сьогодні законодавству у сфері протидії відмиванню злочинних прибутків і фінансуванню тероризму.
Відмітимо, що нова редакція Закону "Про попередження і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" передбачає якісно нові підходи відносно финмониторинга. Про нові правила финмониторинга читайте, зокрема, в матеріаліНабула чинності нова редакція Закону про протидію відмиванню злочинних прибутків. Коментар ЮФ "Гвоздий і Оберкович".
