3 июня 2011 года вступает в силу распоряжение Госфинуслуг от 24 февраля 2011 года № 102, которым утверждена новая редакция Положения об осуществлении финансового мониторинга финансовыми учреждениями.
Утверждение новой редакции документа направлено на его приведение в соответствие новой редакции Закона "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма", действующей с 21 августа прошлого года.
Действие Положения распространяется на страховщиков (перестраховщиков), ломбарды и иные финучреждения, юрлиц, предоставляющих финуслуги (кроме тех, надзор за которыми осуществляется другими органами), платежные организации и членов платежных систем, являющихся небанковскими учреждениями.
Положением устанавливаются требования Госфинуслуг относительно:
- назначения сотрудника, ответственного за проведение финмониторинга, его прав и обязанностей, требований к квалификации такого сотрудника;
- установления Правил проведения финмониторинга и разработки Программ проведения финмониторинга;
- выявления финопераций, подлежащих финмониторингу и тех, что могут быть связаны, касаются или предназначены для финансирования терроризма;
- идентификации и изучения клиентов (лиц), осуществляющих финоперации, хранения соответствующих документов;
- управления рисками в сфере противодействия легализации преступных доходов или финансированию терроризма;
- порядка остановки и возобновления финопераций;
- подготовки персонала учреждения с целью выявления финопераций, подлежащих финмониторингу;
- проведения внутренних проверок деятельности учреждения.
Каждому из указанных вопросов посвящен отдельный раздел Положения, в котором конкретизированы нормы новой редакции Закона.
Как уже отмечалось, утверждение новой редакции Положения вызвано необходимостью его приведения в соответствие действующему на сегодняшний день законодательству в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.
Отметим, что новая редакция Закона "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" предусматривает качественно новые подходы относительно финмониторинга. О новых правилах финмониторинга читайте, в частности, в материалеВступила в силу новая редакция Закона о противодействии отмыванию преступных доходов. Комментарий ЮФ "Гвоздий и Оберкович".
