Законопроектом № 7399 Національний банк України пропонує впровадження нагляду на консолідованій основі за фінансовими групами (банківськими і небанківськими).
Фінансова група вважається банківськоюякщо середньоарифметичне значення активів банків-учасників групи за останні 4 звітні квартали складає 50 і більше відсотків сукупного розміру середньоарифметичних значень активів усіх фінансових установ, що входять до групи, за той же період.
Нагляд на консолідованій основі здійснюватиметься НБУ за усією банківською групою з метою обмеження ризиківяким піддається банк внаслідок участі в групі.
Нацбанк згідно з проектом може встановлювати особливі вимоги до банківських груп і підгруп або до окремих їх учасників.
Банки, що мають намір стати учасниками таких груп, зобов'язані будуть повідомляти про цей НБУ. А дочірні підприємства, філії і представництва за кордоном вони зможуть створювати (у тому числі шляхом придбання) тільки з попереднього дозволи Національного банку.
Відповідно до документу НБУ має право вимагати від банків субконсолідованою звітності.
