Законопроектом № 7399 Национальный банк Украины предлагает внедрение надзора на консолидированной основе за финансовыми группами (банковскими и небанковскими).
Финансовая группа считается банковской, если среднеарифметическое значение активов банков-участников группы за последние 4 отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех входящих в группу финансовых учреждений за тот же период.
Надзор на консолидированной основе будет осуществляться НБУ за всей банковской группой с целью ограничения рисков, которым подвергается банк вследствие участия в группе.
Нацбанк согласно проекту может устанавливать особые требования к банковским группам и подгруппам или к отдельным их участникам.
Банки, намеревающиеся стать участниками таких групп, обязаны будут сообщать об этом НБУ. А дочерние предприятия, филиалы и представительства за границей они смогут создавать (в том числе путем приобретения) только с предварительного разрешения Национального банка.
В соответствии с документом НБУ имеет право требовать от банков субконсолидированной отчетности.
