19 грудня 2025 року Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку ухвалила постанову № 10/21/3423/К01 «Про визначення та оприлюднення орієнтовного невичерпного переліку ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди».
Метою документа визначено надати чіткі орієнтири для виявлення фінансових пірамід, щоб захистити інвесторів і споживачів від шахрайських схем та недобросовісної практики на ринках капіталу.
НКЦПФР визначила 5 ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди:
1. Вступний платіж. Обов'язковою умовою приєднання чи участі є внесок у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів, який може оформлюватися як «інвестиція» або як придбання продукту без реальної економічної цінності.
2. Винагорода за факт участі. Обіцяється винагорода у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів не за реальну діяльність, а за сам факт участі або внесення коштів у проєкт (схему).
3. Джерело винагород - вступні внески нових учасників. Виплати вже залученим учасникам здійснюються переважно коштами, які внесли нові учасники.
4. Відсутність реальної діяльності. Винагороди не формуються за рахунок реальних продажів товарів або надання послуг у межах господарської діяльності.
5. Зв'язок між внесками нових учасників і винагородами для вже залучених. Виплати учасникам залежать від залучення нових учасників і здійснюються не з прибутку реального бізнесу, а коштом їхніх внесків.
Ознаки розроблено відповідно до Директиви Європейського Парламенту та Ради 2005/29/ЄС від 11 травня 2005 року щодо недобросовісної комерційної практики між підприємствами та споживачами на внутрішньому ринку, зауважили в Нацкомісії.
Уникайте будь-яких ризиків у роботі з контрагентами завдяки взаємопов'язаним потокам законодавчої, судової, фінансової та медійної інформації, що формують повну картину про компанію чи особу. Замовте персональну презентацію LIGA360, щоб побачити, як це працює на практиці.
