Нагляд за небанківськими фінансовими та платіжними установами передбачає не лише перевірку дотримання законодавства, а й можливість застосування заходів впливу за виявлені порушення. Постановою Правління НБУ від 25.08.2026 р. № 96 передбачено зміни до порядку проведення перевірок, використання регулятором інформації, адміністративних проваджень і застосування заходів впливу. Зокрема, позапланова перевірка може проводитися за зверненням або дорученням державного органу чи уповноваженого органу - у випадках і з підстав, визначених законом.
Водночас для учасників ринку деталізовано можливості захисту своєї позиції під час наглядових процедур. Якщо об'єкт перевірки не погоджується з професійним судженням НБУ, він може протягом 15 робочих днів звернутися із заявою про його перегляд. Окремо врегульовано порядок дій у разі виявлення після перевірки нових обставин: НБУ надсилатиме учаснику окремий звіт, щодо якого можна подати пояснення та заперечення. Також строк завершення окремих процедур перевірки збільшено з 30 до 35 робочих днів.
Перевірка НБУ може закінчитися не лише висновками, а й штрафом, новим провадженням або необхідністю оскаржувати професійне судження регулятора. Коли ціна помилки вимірюється вже не годинами пошуку, а фінансовими санкціями, важливо швидко бачити всю картину: що змінилося, як це застосовується та яку позицію займають суди. LIGA360 допоможе зібрати її в одному робочому середовищі.
Постанова також уточнює порядок адміністративних проваджень і застосування штрафів. Зокрема, для фінансових компаній передбачено штраф від 5 до 500 мінімальних заробітних плат за порушення вимог щодо суміщення окремих фінансових послуг із факторингом. Крім того, НБУ визначив правила розрахунку таких штрафів та строки внесення до відповідних реєстрів інформації про зупинення або припинення окремих фінансових послуг.
Які нові можливості отримав регулятор і що змінилося для учасників ринку - у матеріалі.