ФГВФО визначив особливості формування та ведення банками баз даних щодо особливої категорії вкладників, які проживають:
- на тимчасово окупованій території України;
- на лінії зіткнення/розмежування;
- у зоні безпеки, прилеглій до району бойових дій;
- у районі здійснення заходів із забезпечення нацбезпеки та оборони, відсічі та стримування збройної агресії Російської Федерації.
Таке рішення прийняла виконавча дирекція ФГВФО 2 липня 2018 року за № 1842.
Установлено, що при проведенні ФГВФО перевірки повноти та достовірності ведення банками баз даних про вкладників інформація про особливу категорію вкладників не є значущою при формуванні і веденні таких баз даних, а її відсутність, неповнота чи некоректність не вважаються помилкою.
Це норма поширюється на інформацію щодо вкладників, які уклали або на користь яких укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунка, або яким видано іменний депозитний сертифікат до 20 лютого 2014 року, за умови відсутності руху коштів на таких рахунках вкладників з їх ініціативи.
Банки зобов'язані у шестимісячний строк після офіційної втрати правового статусу тимчасово окупованих територій України забезпечити усунення виявлених помилок, у тому числі шляхом порівняння інформації, вказаної у базах даних, для визначення її повної відповідності даним з копій отриманих документів вкладників. Тобто банки повинні провести відповідні заходи і відновлення ділових відносин із клієнтами та оновлення інформації про них у базі даних про вкладників.
Рішення набирає чинності з дня його офіційного опублікування і діє до часу офіційної втрати тимчасово окупованими територіями України свого правового статусу.
