Національний банк України з 31 серпня на постійній основі починає інформувати громадськість про застосованих до банків міри дії за порушення законодавства у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, а також - за порушення, пов'язані із здійсненням ризикової діяльності, яка погрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
Інформація розміщуватиметься на офіційному сайті НБУ в розділі "Фінансовий моніторинг".
Раніше інформація про застосовані до банків заходи дії мала статус "інформації з обмеженням доступу". Проте постановою Правління НБУ від 25 серпня 2016 року вказаний гриф був знятий за загальними відомостями про застосування заходів дії у вигляді письмового застереження, накладення штрафу на банк і тимчасового усунення посадовця банку від посади за порушення законодавства, регулюючого стосунки у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом.
Найчастіше останнім часом в діяльності банків виявляються порушення нових вимог законодавства по публічних діячах, відмітили в НБУ. Наприклад, працівники банків не виявляють факту приналежності клієнта до такої категорії осіб або не з'ясовують джерел походження засобів таких діячів, або встановлюють стосунки з такими клієнтами без дозволу керівника банку.
Причини таких порушень бувають різними - суб'єктивний чинник (неуважність працівників банку), неналежне налаштування банками програмних комплексів, використовуваних ними для фінансового моніторингу. В той же час, має місце проблема з неналежним, а іноді чисто формальним підходом банків до виконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу в частині забезпечення управління рисками.
Джерело: НБУ
Читайте також: Внесені зміни в порядок застосування Нацбанком заходів дії
