Национальный банк Украины с 31 августа на постоянной основе начинает информировать общественность о примененных к банкам меры воздействия за нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, а также - за нарушения, связанные с осуществлением рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка.
Информация будет размещаться на официальном сайте НБУ в разделе «Финансовый мониторинг».
Ранее информация о примененных к банкам мерах воздействия имела статус «информации с ограничением доступа». Однако постановлением Правления НБУ от 25 августа 2016 года указанный гриф был снят по общим сведениям о применении мер воздействия в виде письменного предостережения, наложения штрафа на банк и временного отстранения должностного лица банка от должности за нарушение законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Чаще всего в последнее время в деятельности банков выявляются нарушения новых требований законодательства по публичным деятелям, отметили в НБУ. Например, работники банков не выявляют факта принадлежности клиента к такой категории лиц или не выясняют источников происхождения средств таких деятелей, или устанавливают отношения с такими клиентами без разрешения руководителя банка.
Причины таких нарушений бывают разными - субъективный фактор (невнимательность работников банка), ненадлежащая настройка банками программных комплексов, используемых ими для финансового мониторинга. В то же время, имеет место проблема с ненадлежащим, а иногда чисто формальным подходом банков к выполнению требований законодательства в сфере финансового мониторинга в части обеспечения управления рисками.
Источник: НБУ
Читайте также: Внесены изменения в порядок применения Нацбанком мер воздействия
