Для того, чтобы защититься от рисков, компании должны понимать с кем имеют дело и собрать полную информацию о потенциальных партнерах.
Результаты проверок являются значимыми для руководителей и каждого подразделения, от финансистов до отдела закупок. Однако ответственность за эту задачу ложится на плечи юридических департаментов или комплаенс-служб. Именно они должны тщательно проверить каждую организацию, учесть все юридические сложности и регуляторные нюансы.
Специально для них мы подготовили чек-лист.
В каких случаях стоит проверить контрагента?
Проверка контрагентов всегда является приоритетным вопросом для компаний, за которым нужно следить 24/7, чтобы защититься от рисков и обеспечить надежные бизнес-связи.
Но есть ряд случаев, когда стоит быть особенно бдительными:
1. Ваша организация относится к субъектам первичного финансового мониторинга - а потому обязана осуществлять проверки в соответствии с требованиями законодательства.
2. Ваша компания планирует заключить договор с новым контрагентом. Необходимо сформировать досье и проверить данные из открытых источников, чтобы принять решение о сотрудничестве.
3. Вы обнаружили подозрительную информацию об имеющемся клиенте/партнере и хотите ее верифицировать. Например, компания замешана в коррупционных скандалах, имеет токсичные связи с рф или рб, или много негативных отзывов в сети.
4. Контрагент имеет признаки рискованности. Например, компания была создана недавно или является иностранным резидентом, имеет частые смены руководителей или подозрительные структурные и организационные изменения.
5. Вы проводите регулярные проверки компаний и лиц, с которыми ведете бизнес - для того, чтобы уберечься от юридических и репутационных рисков.
Как проверить контрагента с LIGA360?
Шаг 1: Перейдите в раздел проверки контрагентов в LIGA360. Он содержит почти 7 млн досье украинских компаний, составленных на основе 400 реестров и открытых источников.
Шаг 2: Введите название компании или код ЕГРПОУ в поле поиска и найдите карточку компании.
Шаг 3: Проверьте все аспекты деятельности вашего контрагента перед заключением сделки или в рамках регулярных проверок:
Узнайте базовую информацию на основе данных ЕГР,
В поле "судебные решения" вы найдете все дела с участием контрагента, прецеденты в сотрудничестве с другими компаниями,
Проверьте есть ли организация или руководители в международных санкционных списках,
Проверьте наличие долгов и исполнительных производств,
Проверьте наличие лицензий и разрешительных документов,
Ознакомьтесь с финансово-имущественным состоянием компании и убедитесь, что компания не находится в состоянии банкротства,
Оцените надежность компании по финансовому скорингу FinIndex и маркетинговому скорингу MarketIndex,
Сделайте экспресс-анализ по 21 фактору риска (отсутствие информации о бенефициарах, наличие налогового долга, большое количество видов деятельности и т.д.),
Обратите внимание на бизнес-связи компании с другими юридическими лицами и персонами, связи по адресам - выявляйте нежелательные токсичные компании.
Погружайтесь глубже: проверьте историю изменений, медиа-упоминания, и т.д. Получите полную картину еще до начала сотрудничества.
Хотите ознакомиться с функционалом прямо сейчас? Переходите по ссылке
