Национальный банк установил дополнительные требования по осуществлению банками финансового мониторинга.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 5 сентября 2023 года № 110 "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга" вступает в силу с 7 сентября.
Новыми требованиями:
установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, которая заявлена клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов - физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование;
дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение больше чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом к установлению деловых отношений / обновленной во время его обслуживания, и нетипичная активность по счетам клиента.
Кроме того, внесено уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации.
Также урегулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.
Нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств / финансирования терроризма и другой незаконной деятельности, объяснил регулятор.
Справочно: Электронный резидент (е-резидент) - иностранец, достигший 18-летнего возраста, не являющийся налоговым резидентом Украины, получивший соответствующие квалифицированные электронные доверительные услуги и информация о котором внесена в информационную систему "Е-резидент".
По материалам Национального банка
Получи максимум информации для принятия юридических решений. Все законодательство и судебная практика, аналитика и правовая картина дня есть в решении LIGA360:Юрист. Закажите тестовый доступ по ссылке.
Читайте также:
