Ця сторінка також доступна для перегляду українською мовою

Перейти до української версії сайту

Нацбанк усилил защиту прав держателей платежных карт и требования к эквайрам

Реклама

Нацбанк усовершенствовал порядок осуществления операций с использованием электронных платежных средств (дальше - платежные карты).

Это будет способствовать повышению уровня защиты прав держателей платежных карт, а также усилению контроля за соблюдением эквайрами правил платежных систем и требований законодательства, сообщила пресс-служба НБУ.

Так, регулятор обязал поставщиков платежных услуг перед инициированием платежной операции предоставлять держателям платежных карт информацию о порядке и условиях ее осуществления или доступе к такой информации. В частности, речь идет об операциях по переводу средств, которые осуществляются в несколько этапов, ведь если держатель не будет иметь информации о том, как именно будет осуществляться платежная операция, это может повлечь его дополнительные незапланированные расходы.

Кроме того, Национальный банк усилил требования к эквайрам в части выполнения ими правил платежных систем и требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (дальше - законодательство в сфере финансового мониторинга) в ходе осуществления операций с использованием платежных карт.

В частности, предусмотрено то, что:

- внутрибанковские правила должны содержать порядок взаимодействия эквайра с торговцем и порядок осуществления эквайром мониторинга переводов, осуществленных в пользу торговца (независимо от наличия договора с торговцем);

- договор эквайра с торговцем или небанковским финансовым учреждением, имеющим лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и заключающим договоры с торговцами, целью которых является принятие средств с использованием платежных карт в пользу таких торговцев при участии эквайра (дальше - небанковское финансовое учреждение), должен обязательно содержать условия:

  • обязывающие торговца или небанковское финансовое учреждение предоставлять эквайру информацию, нужную для выполнения им требований законодательства в сфере финансового мониторинга;

  • определяющие перечень и сроки предоставления торговцем такой информации;

  • предусматривающие информирование эквайра торговцем или небанковским финансовым учреждением об изменении видов деятельности торговца, которые сообщались эквайру для назначения кода категории торговца;

  • определяющие ответственность торговца или небанковского финансового учреждения за предоставление недостоверной информации о видах своей деятельности;

  • предоставляющие эквайру право отказаться от поддержания деловых отношений с торговцем или небанковским финансовым учреждением, не придерживающимся условий договора.

Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления НБУ от 8 февраля 2022 года № 13 "Об утверждении Изменений в Положение о порядке эмиссии электронных платежных средств и осуществления операций с их использованием", которое вступило в силу с 10 февраля 2022 года.

Справочно: эквайр - юридическое лицо (в частности, банк или другое учреждение), предоставляющее услугу технологического, информационного обслуживания расчетов по операциям, осуществляющим с использованием платежных карт в платежной системе.

Не пропустите ни одного важного изменения ваших партнеров и конкурентов. Настройте расширенный мониторинг в CONTR AGENT и получайте оповещения об изменениях ЕГР, открытых производствах или участии компаний в тендерах. Детали по ссылке.

Читайте также:

Закон "О финансовых услугах и финансовых компаниях" вступил в силу: что учесть?

Оставьте комментарий
Войдите чтобы оставить комментарий
Войти

Похожие новости