Нацбанк усовершенствовал порядок осуществления операций с использованием электронных платежных средств (дальше - платежные карты).
Это будет способствовать повышению уровня защиты прав держателей платежных карт, а также усилению контроля за соблюдением эквайрами правил платежных систем и требований законодательства, сообщила пресс-служба НБУ.
Так, регулятор обязал поставщиков платежных услуг перед инициированием платежной операции предоставлять держателям платежных карт информацию о порядке и условиях ее осуществления или доступе к такой информации. В частности, речь идет об операциях по переводу средств, которые осуществляются в несколько этапов, ведь если держатель не будет иметь информации о том, как именно будет осуществляться платежная операция, это может повлечь его дополнительные незапланированные расходы.
Кроме того, Национальный банк усилил требования к эквайрам в части выполнения ими правил платежных систем и требований законодательства в сфере предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (дальше - законодательство в сфере финансового мониторинга) в ходе осуществления операций с использованием платежных карт.
В частности, предусмотрено то, что:
- внутрибанковские правила должны содержать порядок взаимодействия эквайра с торговцем и порядок осуществления эквайром мониторинга переводов, осуществленных в пользу торговца (независимо от наличия договора с торговцем);
- договор эквайра с торговцем или небанковским финансовым учреждением, имеющим лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов и заключающим договоры с торговцами, целью которых является принятие средств с использованием платежных карт в пользу таких торговцев при участии эквайра (дальше - небанковское финансовое учреждение), должен обязательно содержать условия:
обязывающие торговца или небанковское финансовое учреждение предоставлять эквайру информацию, нужную для выполнения им требований законодательства в сфере финансового мониторинга;
определяющие перечень и сроки предоставления торговцем такой информации;
предусматривающие информирование эквайра торговцем или небанковским финансовым учреждением об изменении видов деятельности торговца, которые сообщались эквайру для назначения кода категории торговца;
определяющие ответственность торговца или небанковского финансового учреждения за предоставление недостоверной информации о видах своей деятельности;
предоставляющие эквайру право отказаться от поддержания деловых отношений с торговцем или небанковским финансовым учреждением, не придерживающимся условий договора.
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления НБУ от 8 февраля 2022 года № 13 "Об утверждении Изменений в Положение о порядке эмиссии электронных платежных средств и осуществления операций с их использованием", которое вступило в силу с 10 февраля 2022 года.
Справочно: эквайр - юридическое лицо (в частности, банк или другое учреждение), предоставляющее услугу технологического, информационного обслуживания расчетов по операциям, осуществляющим с использованием платежных карт в платежной системе.
Не пропустите ни одного важного изменения ваших партнеров и конкурентов. Настройте расширенный мониторинг в CONTR AGENT и получайте оповещения об изменениях ЕГР, открытых производствах или участии компаний в тендерах. Детали по ссылке.
Читайте также:
Закон "О финансовых услугах и финансовых компаниях" вступил в силу: что учесть?
