На сегодняшний день безналичные расчеты становятся все более популярны, а их объемы и количество постоянно возрастают. Как следствие, наблюдается высокий уровень случаев мошеннических операций с использованием платежных карт. Большую актуальность приобретают вопросы противодействия преступным действиям, связанным с использованием таких технологий.
В связи с этим Нацбанк подготовил Рекомендации по вопросам предупреждения мошенничества с платежными картами и письмом от 4 июля 2018 года № 57-0009/36366 направил банкам Украины.
Прежде всего, для предупреждения преступлений с платежными картами банкам необходимо направлять усилия на максимальное информирование клиентов - держателей таких карт. Особое внимание акцентируется на несообщении третьим лицам собственных персональных данных и реквизитов платежных карт (номер карты, ПИН-код, CVV2, срок действия, код (пароль), который приходит на телефон для подтверждения перевода/платежа), а также других персональных данных.
Подчеркивается необходимость держателям придерживаться правил безопасности, установленных банком-емитентом, обновлять антивирусное программное обеспечение на персональном компьютере, постоянно контролировать движение средств на счете, своевременно информировать банк об утрате карты или несанкционированном списании по счету.
Принимая во внимание развитие электронной коммерции, клиентам банков целесообразно сохранять свой номер «финансового телефона», который может быть использован мошенниками для кражи средств, а в случае утраты - немедленно блокировать через заявку оператору мобильной связи.
Подразделениям банков, отвечающим за банковскую и информбезопасность, следует мониторить операции с использованием электронных платежных средств (их реквизитов) в режиме 24/7.
Банкам предписано во внутрибанковских правилах и договоре с клиентом учитывать возможность урегулирования нестандартных ситуаций в ходе осуществления операций с платежными картами.
Также Нацбанк разработал Рекомендации по вопросам безопасности использования систем дистанционного банковского обслуживания и Рекомендации по вопросам финмониторинга.
