Для всех банков, которые находятся в управлении ФГВФЛ и в отношении которых принято решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации, установлены новые правила составления и ведения реестра акцептированных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов.
В частности, урегулированы процедуры определения суммы задолженности кредиторам, отнесения требований кредиторов к определенной очереди, отклонения требований кредиторов и ведения реестра акцептованных требований кредиторов.
Так, кредиторские требования предъявляются только в письменной форме путем:
- направления письменного заявления в Фонд или через отделения почтовой связи по адресу, указанному в объявлении об отзыве банковской лицензии, ликвидации банка;
- подачи письменного заявления непосредственно по местонахождению банка / обособленного подразделения банка (отделения, филиала, представительства).
Заявление кредиторами своих требований осуществляется в течение 30 дней со дня опубликования сведений об отзыве банковской лицензии, ликвидации банка.
Требования, поступившие по истечении установленного срока для предъявления кредиторских требований, считаются погашенными, кроме требований вкладчиков в пределах гарантированной Фондом суммы.
Любые споры относительно акцепта требований кредиторов, поступившие после установленного срока, подлежат разрешению в судебном порядке.
Определение суммы требований каждого кредитора проходит в следующем порядке:
- требования кредиторов, заявленные в иностранной валюте, включаются в реестр требований кредиторов в национальной валюте в сумме, определенной по официальному курсу, установленному НБУ на дату начала процедуры ликвидации;
- в случае если в поданном письменном заявлении кредитором не определен объем (сумма) кредиторских требований к банку, такой объем определяется ответственным структурным подразделением Фонда на основании остатков и первичных документов на счетах такого кредитора на дату начала процедуры ликвидации банка;
- в целях подтверждения объема (суммы) кредиторских требований также могут представляться копии договоров или копии первичных документов (подписанные сторонами акты выполненных работ, платежные поручения, кассовые документы и т. п.), которые являются основанием для подтверждения кредиторских требований;
- в случае если заявленные кредитором кредиторские требования не подтверждены фактическими данными, имеющимися в распоряжении банка, банк может дополнительно запросить у заявителя копии первичных документов, которые могут быть основанием для подтверждения кредиторских требований такого кредитора.
Отнесение требований кредиторов к определенной очереди осуществляется в следующем порядке:
- к первой очереди относятся обязательства, возникшие вследствие причинения вреда жизни и здоровью граждан;
- ко второй очереди относятся денежные требования по заработной плате, возникшие из обязательств банка перед работниками до принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка;
- к третьей очереди относятся требования Фонда, возникшие в случаях, определенных Законом о системе гарантирования вкладов физических лиц, в том числе покрытие расходов Фонда, связанных с консолидированной продажей активов;
- к четвертой очереди относятся требования вкладчиков - физических лиц (в т. ч. физических лиц - предпринимателей), которые не являются связанными лицами банка;
- к пятой очереди относятся требования НБУ, возникшие в результате снижения стоимости залога, предоставленного для обеспечения кредитов рефинансирования;
- к шестой очереди относятся требования физических лиц (в т. ч. физических лиц - предпринимателей), которые не являются связанными лицами банка, платежи которых или платежи на имя которых заблокированы;
- к седьмой очереди относятся требования прочих вкладчиков, не являющихся связанными лицами банка, юридических лиц - клиентов банка, не являющихся связанными лицами банка;
- к восьмой очереди относятся любые другие требования кредиторов банка, кроме требований по субординированному долгу. Требования по обязательствам банка по уплате налогов и сборов, возникших до принятия решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка;
- к девятой очереди относятся требования кредиторов банка (физических лиц, в т. ч. физических лиц - предпринимателей, а также юридических лиц), являющихся связанными лицами банка;
- к десятой очереди относятся требования по субординированному долгу.
Данный Порядок составления и ведения реестра акцептированных требований кредиторов и удовлетворения требований кредиторов ликвидируемых банков утвержден решением ФГВФЛ от 21 августа 2017 г. № 3711, которое вступило в силу 16 сентября.
