Нацбанк в листі від 31.05.2013 р. № 48-104/1280/6433 нагадав, які фінансові операції підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу за ознакою "зарахування на рахунок засобів в готівковій формі з їх подальшим перекладом в того ж або на наступний операційний день іншій особі", передбаченій в п. 4 ч.1 ст. 15 Закону "Про попередження і протидію легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму".
Зокрема, в документі відзначається, що обов'язковому фінансовому моніторингу підлягатиме кожна фінансова операція по зарахуванню протягом одного дня на рахунок готівкових засобів, що проводилася на суму 150 000 грн. і більше, якщо в того ж або на наступний операційний день після зарахування готівкових засобів здійснювалося хоч одно перерахування іншому обличчю засобів, сума якого дорівнює або перевищує загальну суму вищезгаданих зарахувань готівкових засобів.
Наприклад, упродовж одного робочого дня на рахунок клієнта були послідовно зараховані готівкові засоби на такі суми - 150 000 грн., 200 000 грн., 186 000 грн. В той же операційний день після останнього зарахування готівкових засобів була здійснена одна фінансова операція відносно перерахування коштів іншій особі на загальну суму 600 000 гривен. У такому разі усі фінансові операції по зарахуванню готівкових засобів на рахунок клієнта підлягатимуть обов'язковому фінансовому моніторингу.
Крім того, НБУ звертає увагу на те, що банк у кожному конкретному випадку повинен здійснювати аналіз фінансових операцій з метою виявлення таких, які відповідно до Закону підлягають фінансовому моніторингу, зокрема, за ознакою, передбаченою п. 4 ч. 1 ст. 15 Закону, в порядку, встановленому Програмою здійснення фінансового моніторингу за певним напрямом діяльності банку під час обслуговування клієнтів.
