Нацбанк в письме от 31.05.2013 г. № 48-104/1280/6433 напомнил, какие финансовые операции подлежат обязательному финансовому мониторингу по признаку «зачисления на счет средств в наличной форме с их дальнейшим переводом в тот же или на следующий операционный день другому лицу», предусмотренному в п. 4 ч.1 ст. 15 Закона «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма».
В частности, в документе отмечается, что обязательному финансовому мониторингу будет подлежать каждая финансовая операция по зачислению в течение одного дня на счет наличных средств, проводившаяся на сумму 150 000 грн. и больше, если в тот же или на следующий операционный день после зачисления наличных средств осуществлялось хоть одно перечисление другому лицу средств, сумма которого равняется или превышает общую сумму вышеупомянутых зачислений наличных средств.
Например, на протяжении одного рабочего дня на счет клиента были последовательно зачислены наличные средства на такие суммы - 150 000 грн., 200 000 грн., 186 000 грн. В тот же операционный день после последнего зачисления наличных средств была осуществлена одна финансовая операция относительно перечисления средств другому лицу на общую сумму 600 000 гривен. В таком случае все финансовые операции по зачислению наличных средств на счет клиента будут подлежать обязательному финансовому мониторингу.
Кроме того, НБУ обращает внимание на то, что банк в каждом конкретном случае должен осуществлять анализ финансовых операций с целью выявления таких, которые в соответствии с Законом подлежат финансовому мониторингу, в частности, по признаку, предусмотренному п. 4 ч. 1 ст. 15 Закона, в порядке, установленном Программой осуществления финансового мониторинга за определенным направлением деятельности банка во время обслуживания клиентов.
