У листі НБУ від 20 травня 2011 року № 25-111/1241-6435 роз'яснюються питання відкриття банківських рахунків для клієнтів - суб'єктів господарювання, у зв'язку з відміною свідоцтва про держреєстрацію юрособ і фізосіб-підприємців.
Відзначається, що Закон "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України відносно відміни свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи і фізичної особи - підприємця" набув чинності 7 травня 2011 року.
Нині Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків в національній і іноземних валютах ще не приведена Нацбанком у відповідність цьому Закону і діючій редакції Закону "Про державну реєстрацію юридичних осіб і фізичних осіб - підприємців".
У зв'язку з цим, до приведення Інструкції у відповідність чинному законодавству ідентифікація клієнтів при відкритті рахунків повинна здійснюватися на основі інших документіввстановлених Інструкцією, а її норми про уявлення свідоцтва про держреєстрацію застосовуватися не повинні.
Відмітимо, що Інструкцією передбачений перелік документів, що представляються суб'єктами господарювання у банк при відкритті рахунку. Наприклад, для ідентифікації таких клієнтів можуть служити копії засновницьких документів, копії довідок про внесення юрособи в ЄДРПОУ, копії документів, що підтверджують узяття осіб на податковий облік.