Надзор за небанковскими финансовыми и платежными учреждениями предусматривает не только проверку соблюдения законодательства, но и возможность применения мер воздействия за выявленные нарушения. Постановлением Правления НБУ от 25.08.2026 г. № 96 предусмотрены изменения в порядок проведения проверок, использования регулятором информации, административных производств и применения мер воздействия. В частности, внеплановая проверка может проводиться по обращению или поручению государственного органа или уполномоченного органа - в случаях и по основаниям, определенным законом.
В то же время для участников рынка детализированы возможности защиты своей позиции в ходе надзорных процедур. Если объект проверки не соглашается с профессиональным суждением НБУ, он может в течение 15 рабочих дней обратиться с заявлением о его пересмотре. Отдельно урегулирован порядок действий в случае выявления после проверки новых обстоятельств: НБУ будет направлять участнику отдельный отчет, относительно которого можно подать объяснения и возражения. Также срок завершения отдельных процедур проверки увеличен с 30 до 35 рабочих дней.
Проверка НБУ может закончиться не только выводами, но и штрафом, новым производством или необходимостью обжаловать профессиональное суждение регулятора. Когда цена ошибки измеряется уже не часами поиска, а финансовыми санкциями, важно быстро видеть всю картину: что изменилось, как это применяется и какую позицию занимают суды. LIGA360 поможет собрать ее в одной рабочей среде.
Постановление также уточняет порядок административных производств и применения штрафов. В частности, для финансовых компаний предусмотрен штраф от 5 до 500 минимальных заработных плат за нарушение требований по совмещению отдельных финансовых услуг с факторингом. Кроме того, НБУ определил правила расчета таких штрафов и сроки внесения в соответствующие реестры информации о приостановке или прекращении отдельных финансовых услуг.
Какие новые возможности получил регулятор и что изменилось для участников рынка - в материале.
