Нацбанк уточнив порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.
Таке рішення регулятора зумовлене необхідністю приведення нормативної бази у відповідність до актуального законодавства України, зокрема у зв'язку з реалізацією норм законів № 2888-IX "Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законодавчих актів України щодо платіжних послуг" та № 2849 "Про медіа".
Відповідна постанова Правління НБУ від 21 квітня 2023 року № 54 "Про затвердження Змін до Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг" набирає чинності з 25 квітня 2023 року.
Зокрема, для цього Національний банк:
уточнив визначення термінів щодо юридичних осіб, які мають право надавати обмежені платіжні послуги, для приведення їх у відповідність із законодавством;
уточнив перелік надавачів фінансових платіжних послуг, які зобов'язані забезпечувати належне функціонування системи корпоративного управління, системи внутрішнього контролю та належного управління ризиками, а також проводити внутрішній аудит (контроль) своєї діяльності з надання платіжних послуг відповідно до вимог законодавства;
виключив норму щодо можливості поєднання платіжними установами та установами електронних грошей діяльності з надання фінансових платіжних послуг із наданням обмежених платіжних послуг;
надав можливість заявникам подавати до Національного банку обґрунтоване пояснення в разі неможливості подання документа чи надання інформації, необхідної для авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг;
визначив коло осіб, щодо яких регулятор здійснює оцінку ділової репутації (тепер норма стосуватиметься лише ключового учасника заявника);
для нових заявників, які не мають діючої ліцензії на переказ коштів, уточнив перелік документів, необхідних для отримання авторизації діяльності (заявники мають надати оригінал довідки про відсутність чи наявність заборгованості зі сплати податків, зборів; кредитний звіт з кваліфікованих бюро кредитних історій щодо заявника).
Водночас регулятор уже проінформував учасників платіжного ринку про уточнений порядок авторизації діяльності під час зустрічі з обговорення питань функціонування ринку платіжних послуг, що відбулася 21 квітня 2023 року.
За повідомленням НБУ
Знайте своїх контрагентів на 360. Рішення LIGA360 надає максимум інформації для процедур KYC та due dilligence. Ви можете переглянути стан компанії, її борги, наявність у санкційних списках, перевірити зв'язки компанії та її бенефіціарних власників із рф/рб, ознайомитись із судовими справами, медіаактивністю тощо. Замовте функціонал прямо сьогодні.
Читайте також:
Нацбанк відтермінував на місяць повернення окремих тарифів на депозитарні послуги
