Нацбанк уточнил порядок осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг.
Такое решение регулятора обусловлено необходимостью приведения нормативной базы в соответствие с актуальным законодательством Украины, в частности в связи с реализацией норм законов № 2888-IX "О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины и другие законодательные акты Украины относительно платежных услуг" и № 2849 "О медиа".
Соответствующее постановление Правления НБУ от 21 апреля 2023 года № 54 "Об утверждении Изменений в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг" вступает в силу с 25 апреля 2023 года.
В частности, для этого Национальный банк:
уточнил определение терминов относительно юридических лиц, имеющих право предоставлять ограниченные платежные услуги, для приведения их в соответствие с законодательством;
уточнил перечень предоставителей финансовых платежных услуг, которые обязаны обеспечивать надлежащее функционирование системы корпоративного управления, системы внутреннего контроля и надлежащего управления рисками, а также проводить внутренний аудит (контроль) своей деятельности по предоставлению платежных услуг в соответствии с требованиями законодательства;
исключил норму о возможности сочетания платежными учреждениями и учреждениями электронных денег деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг с предоставлением ограниченных платежных услуг;
дал возможность заявителям подавать в Национальный банк обоснованное объяснение в случае невозможности подачи документа или предоставления информации, необходимой для авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг;
определил круг лиц, в отношении которых регулятор осуществляет оценку деловой репутации (теперь норма будет касаться только ключевого участника заявителя);
для новых заявителей, не имеющих действующей лицензии на перевод средств, уточнил перечень документов, необходимых для получения авторизации деятельности (заявители должны предоставить оригинал справки об отсутствии или наличии задолженности по уплаты налогов, сборов; кредитный отчет из квалифицированных бюро кредитных историй в отношении заявителя).
В то же время регулятор уже проинформировал участников платежного рынка об уточненном порядке авторизации деятельности во время встречи по обсуждению вопросов функционирования рынка платежных услуг, состоявшейся 21 апреля 2023 года.
По сообщению НБУ
Знайте своих контрагентов на 360. Решение LIGA360 дает максимум информации для процедур KYC и due dilligence. Вы можете просмотреть состояние компании, ее долги, наличие в санкционных списках, проверить связи компании и ее бенефициарных собственников из рф/рб, ознакомиться с судебными делами, медиаактивностью и т.д. Закажите функционал прямо сегодня.
Читайте также:
Нацбанк отсрочил на месяц возврат отдельных тарифов на депозитарные услуги
