Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

НБУ безвыездно оценит риски в деятельности банка

11.02.2019, 12:52
360
0

Действует порядок осуществления безвыездного банковского надзора
Действует порядок осуществления безвыездного банковского надзора

Сегодня, 11 февраля, вступило в силу Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного банковского надзора, утвержденное постановлением НБУ от 6 декабря 2018 № 135.

https://jurliga.ligazakon.net/ua/news/182618_nbu - provoditime - bezvizn - perevrki - bankv - z - urakhuvannyam - rvnya - rizikv - kh - dyalnost?_ga=2.193476968.459086094.1549875240-806621307.1521101837

НБУ мониторить финансовое состояние банков и оценит банки на основании уровня рисков, присущих деятельности банков.

Введен новый инструмент безвыездного банковского надзора - камеральные проверки, которые проводятся без предварительного уведомления, с целью:

- выяснения или подтверждения факта соблюдения/несоблюдения банком требований законодательства, достоверности определения размера кредитного риска по активным банковским операциям, отображение в бухгалтерском учете и отчетности операций, предоставленной информации о связанных с банком лицах и операциях с ними;

- подтверждение/опровержение наличия признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов.

Камеральная проверка может проводиться на основании:

- анализа статистической или финансовой отчетности банка;

- информации, которая свидетельствует о невыполнении обязательств перед вкладчиками или другими кредиторами;

- выявления признаков рисковой деятельности;

- данных оценки, которые свидетельствуют о рисках потери капитала и ликвидности.

Подразделение банковского надзора может запросить у банка письменные пояснени: руководители банка обязаны предоставить их, а также информацию и документы. Также руководители обязаны обеспечить режим просмотра всех информационных систем банка, необходимых для проверки.

По результатам камеральной проверки составляется справка, которая содержит общую информацию, выводы, результаты проверки, информацию о выявленных нарушениях, недостатках, которые имеют влияние на деятельность банка.

В случае необходимости усиленного надхора может быть введен особый режим контроля и назначен куратор банка (может находиться непосредственно в банке, анализировать финансовую и другую информацию о деятельности банка). НБУ имеет право запретить использование для расчетов прямых корреспондентских счетов банка, к которому применены такие мероприятия. Запрет может касаться расчетов в системе электронных платежей НБУ через консолидированный корреспондентский счет, а также начальных платежей с учетом наличия средств на корреспондентском счете банка и содержания платежей.

Обстоятельно о проверках, правах и обязанностях проверяющих и контролируемых можно узнать в модулях "Ситуации для бухгалтера", "Ситуации для юриста" ИПС "ЛІГИ:ЗАКОН". Ознакомиться с продуктами можно по ссылке.

Хотите быть в курсе важнейших событий? Подписывайтесь на телеграмм-канал ЮРЛІГА t.me/jurliga

Войдите, чтобы оставить комментарий
Рассылка новостей
Подписаться