Мы даем ЗНАНИЯ для принятия решений, УВЕРЕННОСТЬ в их правильности и ВДОХНОВЛЯЕМ на развитие честного бизнеса, как основного двигателя развития Украины
КРУПНОМУ БИЗНЕСУ
СРЕДНЕМУ и МЕЛКОМУ БИЗНЕСУ
ЮРИДИЧЕСКИМ КОМПАНИЯМ
ГОСУДАРСТВЕННОМУ СЕКТОРУ
РУКОВОДИТЕЛЯМ
ЮРИСТАМ
БУХГАЛТЕРАМ
Для ФЛП
ПЛАТФОРМА
Единое информационно-коммуникационное пространство для бизнеса, государства и социума, а также для профессиональных сообществ
НОВОСТИ
и КОММУНИКАЦИИ
правовые, профессиональные и бизнес-медиа о правилах игры
ПРОДУКТЫ
и РЕШЕНИЯ
синергия собственных и партнерских продуктов
БИЗНЕС
с ЛІГА:ЗАКОН
мощный канал продаж и поддержки новых продуктов

НБУ будет проводить безвыездные проверки банков с учетом уровня рисков их деятельности

12.12.2018, 17:30
90
0

Регулятор определил порядок осуществления безвыездного банковского надзора
Регулятор определил порядок осуществления безвыездного банковского надзора

Нацбанк будет проводить текущий мониторинг финансового состояния банков и оценивать банки на основании уровня рисков, присущих деятельности банков, и качества управления такими рисками.

Такие нововведения предусмотрены Положением об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного банковского надзора, утвержденного постановлением НБУ от 6 декабря 2018 № 135, которое вступает в силу с 12 февраля 2019.

Также документом вводится новый инструмент безвыездного банковского надзора - камеральные проверки банков.

Камеральная проверка банка проводится с целью:

- выяснения или подтверждения факта соблюдения/несоблюдения банком требований банковского законодательства, достоверности определения банком размера кредитного риска по активным банковским операциям, отображения банком в бухгалтерском учете и отчетности операций банка, предоставленной банком информации о связанных с банком лиц и операции с ними;

- подтверждения/опровержения наличия признаков, которые могут свидетельствовать об осуществлении банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов.

Основаниями для камеральной проверки могут быть:

- результаты анализа статистической или финансовой отчетности банка, а также информации, которая свидетельствует о невыполнении обязательств перед вкладчиками или другими кредиторами или признаки осуществления банком рисковой деятельности;

- результаты проведенной оценки банка при осуществлении безвыездного банковского надзора, которые могут свидетельствовать о наличии у банка рисков, которые создают угрозу потери капитала и ликвидности.

Камеральная проверка проводится без предварительного уведомления банка.

Подразделение банковского надзора для проведения камеральной проверки может направлять банку запрос о предоставлении письменных объяснений, а руководители банка обязаны предоставить письменные объяснения, информацию и документы. Также руководители банка обязаны обеспечить предоставление уполномоченным на проведение камеральной проверки лицам доступ в режиме просмотра ко всем информационным системам банка, необходимых для проведения проверки.

По результатам камеральной проверки составляется справка, которая содержит общую информацию, выводы, результаты проверки, информацию о выявленных нарушениях, недостатки, которые имеют влияние на деятельность банка.

Кроме того, в случае определения по результатам безвыездного надзора потребности в усиленном надзоре за деятельностью банка может быть инициировано введение особого режима контроля за деятельностью банка и назначения куратора банка.

В банке, в котором введен особый режим контроля и назначен куратор, НБУ имеет право:

- запретить использование для расчетов прямых корреспондентских счетов;

- проводить расчеты в системе электронных платежей НБУ через консолидированный корреспондентский счет;

- осуществлять начальные платежи с учетом наличия средств на корреспондентском счете банка и содержания платежей.

Решение об установлении требований к расчетам банка принимает Правление Национального банка.

Куратор банка осуществляет усиленный надзор за деятельностью банка, находясь непосредственно в банке или путем проведения анализа финансовой статистической отчетности и другой информации о деятельности банка.


Войдите, чтобы оставить комментарий