Нацбанк хоче посилити вимоги до юрособ, які надають банкам послуги інкасації.
Відповідний проект змін до Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації оприлюднений для громадського обговорення. Зауваження і пропозиції до проекту приймаються до 20 серпня 2018 на поштову або електронну адресу НБУ.
Проектом уточнюються вимоги до фінансового стану юридичної особи. Юрособа, яка звертається за отриманням ліцензії, зобов'язана мати кошти у розмірі не менше 2 млн. грн., а також не повинна мати:
- заборгованості по сплаті податків і зборів;
- фінансових інвестицій у капітал ключових учасників у його структурі власності, сумарний розмір яких перевищує 25 % власного капіталу юрособи;
- істотних порушень фінансових зобов'язань впродовж останнього року діяльності щодо будь-якого банку або іншої юр- чи фізособи.
Також конкретизуються вимоги до ділової репутації юрособи, встановлюється порядок подання відомостей про структуру його власності, уточнюється порядок анулювання, припинення і відновлення дії ліцензії.
Зокрема, керівник підрозділу інкасації повинен мати вищу освіту, стаж роботи на керівних посадах в підрозділах інкасації не менше трьох років, а також документ, що підтверджує проходження підготовки (перепідготовки) з питань організації інкасації і перевезення цінностей в навчальних закладах за програмою, погодженою НБУ.
Документи про структуру власності юрособи, яка отримала ліцензію, зобов'язані будуть подавати в НБУ щорічно до 1 лютого станом на 1 січня поточного року.
Структура власності вважається непрозорою, якщо неможливо визначити усіх власників істотної участі в юридичній особі через наявність в структурі власності трастових конструкцій, а також у разі її циклічності.
