Періодичність планових перевірок Нацбанку
C 15 травня 2015 року Нацбанк проводитиме планові перевірки фінансових установ не рідше, ніж раз в 3 року. Раніше такі перевірки проводилися регулярно раз на рік. Зміна не поширюється на перевірки кас банків відносно валютно-обмінних операцій.
Пов'язані з банком особи
До 29 травня 2015 року банки зобов'язані подати в НБУ списки пов'язаних з банком осіб з вказівкою типу такому зв'язку. Звіт тепер буде регулярним і обов'язковим - раз на місяць. При появі нової пов'язаної особи банк зобов'язаний оповістити НБУ наступного ж дня.
Деякі питання діяльності банків
При порушеннях банки зобов'язані оперативно підготувати план дій з виходу з такого положення і дотримувати виконання у рамках економічних нормативів і інших показників. НБУ новим постановою ввів формат таких документів за змістом і оформленню.
Нові вимоги до капіталу банків
По досвіду європейських країн НБУ встановлює норматив по достатності основного капіталу НЗ з 2019 року в об'ємі 7%. До 2020 року банки повинні також створити буфер капіталу, щоб бути в змозі протистояти економічній кризі. НБУ також встановив вимоги до системно-важливих банків.
Порядок застосування адміністративних штрафів
Тепер до відповідальності можуть притягуватися дві нові категорії осіб: пов'язані з банком особи і посадовці деяких небанківських фінансових установ-резидентів, нагляд за якими здійснює НБУ. У протокол про адміністративне правопорушення тепер можна вносити зауваження і пояснення, особі надається також право відмовитися підписувати протокол.
Санкції для небанківських фінансових установ
Втрачає силу положення № 192 з довгою назвою "Про застосування НБУ санкцій за порушення законодавства з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) прибутків, отриманих злочинним способом, а також фінансування тероризму". Нове положення регулює застосування санкцій до небанківських фінансових установ-резидентів. Список включає платіжні організації або члени/учасники платіжних систем, окрім операторів поштового зв'язку по частині переказів грошей. Суб'єктний склад змінився, але перелік санкцій залишився тим же.
Дмитро Абраменкостарший юрист Trusted Advisors
Яна Каминскаямолодший юрист Trusted Advisors
