Периодичность плановых проверок Нацбанка
C 15 мая 2015 года Нацбанк будет проводить плановые проверки финансовых учреждений не реже, чем раз в 3 года. Раньше такие проверки проводились регулярно раз в год. Изменение не распространяется на проверки касс банков относительно валютно-обменных операций.
Связанные с банком лица
До 29 мая 2015 года банки обязаны подать в НБУ списки связанных с банком лиц с указанием типа такой связи. Отчет теперь будет регулярным и обязательным - раз в месяц. При появлении нового связанного лица банк обязан оповестить НБУ на следующий же день.
Некоторые вопросы деятельности банков
При нарушениях банки обязаны оперативно подготовить план действий по выходу из такого положения и соблюдать выполнение в рамках экономических нормативов и других показателей. НБУ новым постановлением ввел формат таких документов по содержанию и оформлению.
Новые требования к капиталу банков
По опыту европейских стран НБУ устанавливает норматив по достаточности основного капитала НЗ с 2019 года в объеме 7%. До 2020 года банки должны также создать буфер капитала, чтобы быть в состоянии противостоять экономическому кризису. НБУ также установил требования к системно-важным банкам.
Порядок применения административных штрафов
Теперь к ответственности могут привлекаться две новые категории лиц: связанные с банком лица и должностные лица некоторых небанковских финансовых учреждений-резидентов, надзор за которыми осуществляет НБУ. В протокол об административном правонарушении теперь можно вносить замечания и объяснения, лицу дается также право отказаться подписывать протокол.
Санкции для небанковских финансовых учреждений
Теряет силу положение № 192 с длинным названием «О применении НБУ санкций за нарушение законодательства по вопросам предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным способом, а также финансирования терроризма». Новое положение регулирует применения санкций к небанковским финансовым учреждениям-резидентам. Список включает платежные организации или члены/участники платежных систем, кроме операторов почтовой связи по части переводов денег. Субъектный состав изменился, но перечень санкций остался тем же.
Дмитрий Абраменко, старший юрист Trusted Advisors
Яна Каминская, младший юрист Trusted Advisors
