Нацбанк постановою від 15 серпня 2014 року № 494 вніс зміни в Положення про застосування заходів дії за порушення банківського законодавства. Нацбанк застосовуватиме заходи дії за здійснення ризикової діяльності, загрозливої інтересам вкладників або інших кредиторів банку, а також у випадку застосування іноземними державами чи міждержавними об'єднаннями або організаціями санкцій до банків або власників істотної участі у банкахщо представляють загрозу інтересам вкладників або інших кредиторів банку і / або стабільності банківської системи.
Заходи дії можуть застосовуватися на підставі інформації про застосування іноземних санкційотриманою від відповідних органів інших держав, міждержавних об'єднань або міжнародних організацій, органів державної влади України, або офіційно опублікованою ними.
Тепер Нацбанк має право прийняти рішення про обмеження, припинення або припинення окремих видів здійснюваних банком операцій, у разі здійснення ризикової діяльності і застосування іноземних санкцій.
Також уточнені питання віднесення банку до категорії проблемних і неплатоспроможних при порушенні законодавства про відмивання відходів і боротьбу з тероризмом. Так, систематичним порушенням банком законодавства, що створює загрозу інтересам вкладників або інших кредиторів банку, являється порушення банком однієї і тієї ж норми Закону про банки, Закону про запобігання легалізаціїза які до банкк більше чотирьох разів впродовж року застосовувалися заходи дії або санкції, а саме:
- не відмовлено клієнтові в обслуговуванні у встановлених Законом про банки випадках і за наявності відкритих карних виробництв по злочинах, передбачених частинами другої, третьої ст. 209, частинами другої, третьої ст. 258-5 Карного кодексу, відносно банку, власника істотної участі банку, (керівника) або клієнтів банку;
- незупинка банком фінансової операції, якщо її учасником або выгодополучателем по ній є особа, включена в перелік осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або відносно яких застосовані міжнародні санкції.
