Нацбанк постановлением от 15 августа 2014 года № 494 внес изменения в Положение о применении мер воздействия за нарушение банковского законодательства. Нацбанк будет применять меры воздействия за осуществление рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, а также в случае применения иностранными государствами или межгосударственными объединениями или организациями санкций к банкам или владельцам существенного участия в банках, представляющих угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка и / или стабильности банковской системы.
Меры воздействия могут применяться на основании информации о применении иностранных санкций, полученной от соответствующих органов других государств, межгосударственных объединений или международных организаций, органов государственной власти Украины, или официально опубликованной ими.
Теперь Нацбанк имеет право принять решение об ограничении, приостановлении или прекращении отдельных видов осуществляемых банком операций, в случае осуществления рисковой деятельности и применения иностранных санкций.
Также уточнены вопросы отнесения банка к категории проблемных и неплатежеспособных при нарушении законодательства об отмывании отходов и борьбе с терроризмом. Так, систематическим нарушением банком законодательства, что создает угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка, является нарушение банком одной и той же нормы Закона о банках, Закона о предотвращении легализации, за которые к банкк более четырех раз в течение года применялись меры воздействия или санкции, а именно:
- не отказано клиенту в обслуживании в установленных Законом о банках случаях и при наличии открытых уголовных производств по преступлениям, предусмотренных частями второй, третьей ст. 209, частями второй, третьей ст. 258-5 Уголовного кодекса, в отношении банка, владельца существенного участия банка, (руководителя) или клиентов банка;
- неостановка банком финансовой операции, если ее участником или выгодополучателем по ней является лицо, включенное в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или относительно которых применены международные санкции.
