Національний банк удосконалив порядок отримання резидентами кредитів і позик в іноземній валюті від нерезидентів - про це говориться в постанові Правління НБУ від 30 грудня 2015 року № 996 про внесення змін до деяких нормативно-правових актів.
Внесені зміни торкаються, в першу чергу, процедури реєстрації відповідних договорів.
Скасована норма, по якій НБУ не здійснює реєстрації двох типів змін у таких договорах:
- зміни, які передбачають заміну кредитора і / або боржника в зобов'язанні по цих договорах;
- зміни, які передбачають поступки резидентом-кредитором нерезиденту права вимоги по кредиту і позиці в іноземній валюті.
В той же час для нівеляції можливих негативних наслідків відміни цієї заборони НБУ ввів для цілей реєстрації таких договорів превентивні заходи, спрямовані на запобігання здійсненню клієнтами уповноважених банків ризикової діяльності. Віднині банки додатково перевірятимуть клієнта і документищо представляються клієнтом для реєстрації договору, з метою виявлення ознак фінансових операцій, які можуть привести до здійснення уповноваженим банком ризикової діяльності, яка погрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку.
За результатами проведеного аналізу документів і інформації обслуговуючий банк повинен складати обгрунтоване укладення про наявність або відсутність ознак таких фінансових операцій. Якщо укладення підтверджує наявність таких ознак, уповноважений банк повинен відмовити у обслуговуванні операції за таким договором, а також відмовити в передачі пакету документів в Національний банк України для реєстрації договору.
Також продовжений термін реєстрації Нацбанком договору з 5 до 7 робочих днів.
В той же час передбачено, що в певних випадках Національним банком повинна проводитися додаткова процедура перевірки пакетів документів, поданих банком для реєстрації договорів клієнтів. Період такої перевірки не може перевищувати 30 календарних днів і не враховується в строк реєстрації договору.
Таким чином, вдосконалений порядок покладає на обслуговуючий банк відповідальність за здійснення аналізу документів клієнтів і виявлення ознак ризикової діяльності, а також зменшує риски виведення капіталу за рубіж.
Постанова набула чинності 1 січня 2016 рокуале вказані зміни в процедурі реєстрації договорів застосовуватимуться з 11 січня 2016 року.
Джерело: НБУ
