В Украине запланировано создать Реестр счетов и индивидуальных банковских сейфов физлиц

Кабинет Министров одобрил законопроект "О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)".

Документ разработало Министерство финансов в сотрудничестве с Генеральным директоратом по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союза рынков капитала Европейской Комиссии и другими заинтересованными органами.

Минфин поинформировал, что цель законопроекта - приведение украинского законодательства в сфере предупреждения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это обязательное условие для обеспечения подачи официальной заявки на присоединение Украины к SEPA (Single Euro Payments Area).

Отмечается, что присоединение Украины к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами чрезвычайно быстро, без дополнительных комиссий и по четко установленным правилам.

Законопроект предусматривает:

1) создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься следующие сведения:

• дата открытия/закрытия банковского счета, счета в ценных бумагах, платежного, другого счета / электронного кошелька;

• вид и номер счета, который содержит номер IBAN;

• ФИО собственника счета, индивидуального банковского сейфа;

• данные об учреждении, в котором открыт счет или сейф;

• номер и дата договора о предоставлении индивидуального банковского сейфа (дате начала и сроке действия, дате прекращения договора, данные о лицах, имеющих доступ к индивидуальному банковскому сейфу согласно этому договору).

В то же время в документе прописано, что в указанный реестр не передаются сведения о движении и остатках средств по счетам граждан и о содержимом сейфа.

Также положения законопроекта не предусматривают никаких ограничений или задержек в проведении финансовых операций физическими лицами в связи с внедрением реестра.

Администратором такого реестра предусмотрено определить Государственную налоговую службу (ГНС);

2) создание Реестра конечных бенефициарных собственников трастов или других подобных правовых образований по администрированию ГНС;

3) усовершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарных собственниках юридических лиц и механизма применения мер воздействия за непредставление, несвоевременное представление, представление заведомо недостоверных сведений о конечном бенефициарном собственнике юридического лица в Единый государственный реестр;

4) внедрение эффективных, сдерживающих и пропорциональных санкций за нарушение субъектами первичного финансового мониторинга требований законодательства в сфере финансового мониторинга, которые будут отвечать требованиям ЕС о предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма;

5) создание механизма обличителей в сфере финмониторинга и их защиты;

6) расширение перечня специально определенных субъектов первичного финансового мониторинга - с целью усовершенствования контроля отмывания денег и других незаконных финансовых операций, предложено расширить перечень тех, кто обязан отчитываться о подозрительных транзакциях, а именно: добавить доверительных собственников трастов и торговцев культурными ценностями, которые проводят операции через "свободные порты", если сумма превышает 400 тысяч грн;

7) недопущение к управлению и/или контролю за специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга преступников или их соучастников (сообщников).

По материалам Правительственного портала