Ранее мы писали, что 10 декабря банки подписали Меморандум о прозрачности функционирования рынка платежных услуг: ключевые положения.
НБУ объяснил, что Меморандум касается взаимодействия банков и предоставителей платежных услуг с клиентами-физлицами, ФОП и ФОП как части группы связанных компаний, усовершенствует и стандартизирует подходы банков в части мониторинга операций клиентов с применением риск-ориентированного подхода.
Отмечается, что это инициатива банковского сектора, направленная на уменьшение теневого сектора экономики, а также противодействие террористической и диверсионной деятельности россии, финансируемой через использование "дропов". Она имеет целью исключение возможности использования карт и платежной инфраструктуры мошенниками и другими злоумышленниками.
Подписывая Меморандум, предоставители платежных услуг обязываются осуществлять переводы клиентов с учетом внедренного в банке риск-ориентированного подхода. Это означает, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности, зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных предоставителем платежных услуг согласно требованиям постановления Правления НБУ от 24.02.2022 № 18.
Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязываются установить лимиты (будут распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:
- с 01.02.2025 - для клиентов "высокого" уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн/мес.;
- для клиентов "среднего" и "низкого" уровней риска - в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
с 01.02.2025 - в сумме до 150 тыс. грн/мес.;
с 01.06.2025 - в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный на дату лимит, банки будут осуществлять переводы в пределах подтвержденного дохода.
Кроме того, клиент во время обслуживания имеет право обратиться к предоставителю платежных услуг - участнику Меморандума с запросом для повышения установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.
Хочешь получить новую LIGA360 на выгодных условиях? Воспользуйся Special program от LIGA ZAKON. Максимум полезных инструментов и лучшая цена именно для тебя. Узнать больше.
Читайте также:
