Нацбанк обновил порядок предъявления требований и применения мер воздействия к объектам оверсайта платежной инфраструктуры.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 14 января 2025 года № 5 "Об утверждении Изменений в Положение о предъявлении требований и применении мер воздействия Национальным банком Украины к объектам оверсайта платежной инфраструктуры" вступает в силу с 18 января 2025 года.
Целью обновления регулятор определил приведение этого порядка в соответствие с актуальными требованиями законодательства, а именно:
законов "Об административной процедуре" и "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины в связи с принятием Закона Украины "Об административной процедуре" (дальше - законодательство об административной процедуре).
В частности, учитывая требования Закона, Национальный банк:
1) уточнил перечень объектов оверсайта, исключив из него отдельных предоставителей платежных услуг и эмитентов электронных денег (поскольку они перешли под исключительную компетенцию надзора);
2) увеличил размер штрафа, который может налагаться на объект оверсайта, в случае выявления с его стороны нарушений законодательства Украины о платежных услугах;
3) уточнил термин "существенные ошибки" при подаче объектами оверсайта статистической отчетности в Национальный банк.
Учитывая требования законодательства об административной процедуре:
1) введена возможность повторного применения Национальным банком мер воздействия в случае невыполнения объектом оверсайта требований, решений и/или распоряжений НБУ, в том числе предыдущих решений о применении к нему мер воздействия / предъявления требования об устранении нарушений законодательства Украины;
2) определен день начала административного производства в административном деле о применении меры воздействия к объекту оверсайта;
3) определен день вступления в законную силу решения Национального банка о наложении штрафа со дня доведения его до ведома объекту оверсайта;
4) уточнены сроки и порядок приглашения представителя объекта оверсайта в случае рассмотрения Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры вопроса о применении мер воздействия (не позже чем за два календарных дня до даты рассмотрения);
5) определен порядок принятия процедурных решений в рамках административной процедуры, в частности порядок и сроки рассмотрения заявлений/ходатайств;
6) регламентированы особенности обмена документами в рамках административного производства, требования по фиксации материалов административного производства и т. п.
Кроме того, Национальный банк:
унормировал порядок наложения штрафа на объект оверсайта за каждый редкий случай нарушения с его стороны;
уточнил требования к содержанию решения Национального банка о применении мер воздействия к объекту оверсайта в случае совершения им нарушений.
Справочно: Оверсайт платежной инфраструктуры - деятельность Нацбанка с целью обеспечения непрерывного, надежного и эффективного функционирования платежной инфраструктуры, включающая:
мониторинг платежной инфраструктуры;
оценивание платежной инфраструктуры на соответствие требованиям законодательства и международным стандартам оверсайта;
установление требований и ограничений по деятельности платежной инфраструктуры;
предоставление рекомендаций по усовершенствованию деятельности платежной инфраструктуры и/или применению мер воздействия.
По сообщению Национального банка
Обеспечьте стабильность вашего бизнеса с LIGA360. Узнайте, как вы можете минимизировать риски и повысить уровень правовой уверенности с нашим комплексным решением:
· Получайте самые последние данные о законодательных изменениях и проверках;
· Анализируйте влияние регуляторных изменений на ваш бизнес для эффективной адаптации и избежания штрафов;
· Используйте детальные отчеты, аналитику и экспертные материалы для улучшения стратегий управления рисками.
Закажите индивидуальную презентацию LIGA360 и попробуйте наши инструменты на практике уже сегодня.
