Нацбанк обновил порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по вопросам финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства.
Изменениями предусмотрены:
внедрение новых инструментов надзора - использование в ходе выездных проверок удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства;
усовершенствование порядка проведения встреч при участии Национального банка и представителей банков / небанковских учреждений в ходе осуществления выездных проверок / безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проводить встречи с помощью видеосвязи;
приоритетность использования электронных документов во время информационного обмена в ходе осуществления надзорных действий;
актуализация типовых форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять на запрос Национального банка для осуществления выездной проверки, и их автоматизация. Банки и небанковские учреждения будут иметь дополнительное время - три месяца - для автоматизации формирования таких типовых форм ответов.
Регулятор объяснил, что такой подход будет способствовать уменьшению нагрузки на банки и небанковские учреждения при осуществлении Национальным банком надзора, обеспечению реализации концепции paperless.
Национальный банк также актуализировал ряд норм по безвыездному надзору и выездным проверкам банков и небанковских учреждений с учетом практики, которая была наработана во время работы в условиях карантинных мер и военного положения.
Указанные изменения предусмотрены постановлением Правления НБУ от 4 апреля 2024 года № 37 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам надзора", которое вступает в силу с 25 апреля 2024 года.
Национальный банк также внес изменения в части осуществления надзора в постановление Правления НБУ от 23 марта 2022 года № 60 "Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения". В частности, предусмотрено:
определение лица, уполномоченного представлять интересы банка / небанковского учреждения на время проведения выездной проверки, и ее обязанностей;
возможность избрания банком / небанковским учреждением адреса местонахождения, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка / небанковского учреждения или на запрос Национального банка).
Также детализирован порядок действий банков / небанковских учреждений в ходе осуществления идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 23 апреля 2024 года № 47 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года № 60" вступает в силу с 25 апреля 2024 года.
По сообщению Национального банка
Все нужные документы для юриста - в решении LIGA360. Выбирайте из более 1,8 миллиона НПА, судебной практики, аналитики, рабочих кейсов и других материалов. Закажите тестовый доступ по ссылке.
Хотите получить самую выгодную цену на премиум-решение LIGA 360: Юрист? Только сейчас для тарифа действует спецпредложение. Детали по ссылке.
