Нацбанк в соответствии с требованиями Закона "О валюте и валютных операциях" (дальше - Закон о валюте) внедрил порядок обмена уполномоченными учреждениями информацией о гривневых счетах их клиентов или пользователей, являющихся нерезидентами.
С этой целью регулятор разработал автоматизированную информационную систему "Реестр счетов нерезидентов" (дальше - Реестр) на платформе блокчейн Hyperledger fabric.
Соответствующее постановление Правления НБУ № 72 "Об утверждении Положения об информационном взаимодействии уполномоченных учреждений относительно счетов нерезидентов в гривне и внесении изменения в Положение о валютном надзоре" принято 30 мая 2023 года.
Документ вступает в силу со дня, следующего за днем официального опубликования (1 июня 2023 года), кроме:
1) пункта 1 постановления, который вступает в силу с 1 августа 2023 года;
2) пункта 2 постановления, который вступает в силу с 1 октября 2023 года.
Регулятор напомнил, что в соответствии с Законом о валюте операция по переводу средств в гривне при участии нерезидента является валютной операцией, подлежащей валютному надзору. Если информации о резидентности получателя нет, уполномоченное учреждение, обслуживающее плательщика, не может четко идентифицировать, является ли такая операция валютной, или нет. Это обуславливает риск неисполнения этим учреждением функций агента валютного надзора.
Отмечается, что функционирование Реестра необходимо, чтобы минимизировать вышеупомянутые риски и усовершенствовать условия проведения валютного надзора уполномоченными учреждениями по операциям в гривне, которые осуществляются при участии нерезидентов через эти учреждения.
Для выполнения требований Закона о валюте Национальный банк:
урегулировал порядок информационного взаимодействия уполномоченных учреждений относительно открытых в этих учреждениях счетов нерезидентов в гривне с использованием Реестра;
обязал уполномоченные учреждения предоставлять в Реестр информацию по всем открытым в этих учреждениях банковским или платежным счетам, собственниками которых являются нерезиденты;
дал возможность уполномоченному учреждению безоплатно получать информацию из Реестра о принадлежности счета в гривне собственнику-нерезиденту во время выполнения функций агента валютного надзора.
Информация о счетах нерезидентов будет храниться в Реестре в зашифрованном с помощью хеш-функции виде без возможности считывания сведений о счете клиента.
С 1 октября 2023 года Реестр будет функционировать в полном объеме, включительно с возможностью получения уполномоченными учреждениями информации о принадлежности счетов в гривне к банковским или платежным счетам, собственниками которых являются нерезиденты.
По сообщению Национального банка
Предложите своей команде универсальный и удобный инструмент для работы - решение LIGA360. Купите его для 10 пользователей по цене 3! На выбор - решения для руководителей, юристов, бухгалтеров и HR. Детали акции.
Читайте также:
