Народные депутаты устранили недостатки формулировок законодательства относительно установленных ограничений в сфере применения финмониторинга при осуществлении перевода средств наличными в пределах Украины.
Соответствующий Закон (проект № 5559) "О внесении изменений в статью 14 Закона Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" относительно уточнения отдельных положений" был принят за заседании Парламента 9 сентября.
Действующим пунктом 8 части восемнадцатой статьи 14 Закона № 361-IX предусмотрено, что требования финансового мониторинга не распространяются на случаи осуществления перевода средств наличными в пределах Украины в сумме меньше чем 5 тысяч гривен и отсутствия признаков связанности такой финансовой операции с другими финансовыми операциями, в сумме превышающими 5 тысяч гривен.
Ограничение применяется при зачислении на счет наличных в сумме 5 тысяч гривен или больше, отправителю (инициатору платежа) необходимо идентифицировать себя для банка.
Таким образом, финансовый мониторинг по состоянию на сегодня не распространяется на перевод на сумму 4999 гривен, а перевод на одну гривню больше, то есть на сумму 5 тысяч гривен, уже подлежит мерам финансового мониторинга, предусмотренным статьей 14 Закона № 361-IX.
Это приводит к неудобствам как для пользователей платежными терминалами самообслуживания, не имеющих точной суммы в указанном размере 4999 гривен и соответственно лишенных возможности осуществить денежный перевод путем внесения наличных средств на сумму 5000 гривен, а также банков и финансовых учреждений, которые вынуждены предусматривать новые сервисы программного обслуживания для перевода сдачи в размере 1 гривни с целью соблюдения установленных требований финансового мониторинга.
Принятый Закон устраняет такое несоответствие и предусматривает, что требования финансового мониторинга не распространяются на случаи осуществления перевода средств наличными в пределах Украины в сумме, не превышающей 5 тысяч гривен.
Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.
Получите всю полноту информации о НПА. В LIGA360:Юрист для каждой нормы предоставляются комментарии экспертов, разъяснения госорганов, связанные судебные решения. Здесь можно ознакомиться со всеми документами, которые ссылаются на норму или документ в целом. Закажите тестовый доступ к LIGA360:Юрист прямо сейчас.
Читайте также:
