Нацбанк урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.
Соответствующие нормы содержит постановление Правления НБУ от 3 сентября 2020 года № 129 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", которое вступило в силу с 4 сентября 2020 года (нормы относительно исключения порядка открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов - с 5 сентября 2020 года).
С полным текстом указанного постановления удобно ознакомиться в модуле "Законодательство" ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ к системам.
Учтя требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу, Нацбанк:
- предусмотрел возможность удаленного установления деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финансового мониторинга;
- дал банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга;
- запретил банкам закрывать текущие счета клиентов в случае, если денежные средства, находящиеся на счете клиента, заморожены (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финансового мониторинга.
Кроме того, регулятор установил порядок:
- открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
- привлечения банками вкладов (депозитов) от физлиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включительно с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществления операций по ним;
- выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.
Также Нацбанк:
- отменил требование о необходимости подачи в банк физлицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего постановку его на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, которые обнародованы на официальном веб-сайте Государственной налоговой службы;
- разрешил физическим лицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;
- обязал инвесторов (физических и юридически лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.
Определено, что распоряжение счетами физических лиц, физических лиц - предпринимателей и физических лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность, осуществляется по распоряжению владельца или по его поручению на основании доверенности (копии доверенности), удостоверенной нотариально, а в случаях, определенных законодательством, - другими уполномоченными на это лицами. Доверенность может быть удостоверена уполномоченным работником банка, если она составляется в банке (в присутствии владельца счета и доверенных лиц). Такая доверенность дополнительного удостоверения не требует.
Доверенность, удостоверенная уполномоченным работником банка, может содержать право доверенных лиц открывать/распоряжаться/закрывать счета клиента в этом банке.
Во время осуществления операций по счетам физических лиц, физических лиц - предпринимателей и физических лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность, используется образец подписи владельца счета / доверенного лица, указанный в договоре банковского счета / доверенности или в другом документе, определенном внутренними положениями банка.
Проверить банк, с которым вы намерены сотрудничать, можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Вы можете проверить благонадежность интересующего вас банка прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.
Какими будут следующие решения власти? Закажите тестовый доступ к экосистеме LIGA360, чтобы следить за принятием законов, которые могут повлиять на ваш бизнес. Вы можете заказать полный тестовый доступ на 4 суток к LIGA360 по ссылке.
Читайте также:
С 1 сентября будут действовать обновленные тарифы на кассовое обслуживание и инкассацию
