Нацбанк упростил подходы к мониторингу финансового состояния юрлиц и имущественного состояния физлиц - владельцев существенного участия в банке.
Также НБУ уточнил порядок согласования руководителей банков и информирования об открытии обособленного подразделения.
Соответствующее постановление Правления НБУ от 25 мая 2020 года № 66 "Об утверждении изменений в Положение о лицензировании банков" вступило в силу 27 мая.
С полным текстом постановления удобно ознакомиться в модуле "Законодательство" ИПС ЛІГА:ЗАКОН, заказав тестовый доступ к системам.
Оценка финансового состояния юридических лиц и имущественного состояния физических лиц - владельцев существенного участия в банке
Нацбанк уменьшил объем информации, которую должен ежегодно предоставлять владелец существенного участия. Отныне для удовлетворительного финансового/имущественного состояния определены следующие критерии:
- для юридических лиц - отсутствие признаков неудовлетворительного финансового состояния;
- для физических лиц - платежеспособность (в соответствии с обновленными подходами к оценке).
Владелец существенного участия ежегодно до 1 февраля будет подавать письменное уверение об отсутствии оснований для ухудшения имущественного состояния/признаков неудовлетворительного финансового состояния, которые должны отвечать требованиям, предусмотренным Положением о лицензировании банков (дальше - Положение).
Следовательно, в 2020 году владельцы существенного участия в банках не будут подавать предусмотренные Положением документы в пределах их ежегодной оценки финансового/имущественного состояния.
Нацбанк также разработал формы документов для расчета размера собственных средств и анализа финансового состояния юрлица, которые проводятся аудитором или консультантом. Соответствующие формы документов будут размещены на веб-сайте НБУ.
Также обновлены приложения к Положению и пояснения к ним.
Кроме того, регулятор обновил методику оценки финансового/имущественного состояния владельцев существенного участия
Требования к руководителю банка и руководителю подразделения внутреннего аудита банка
НБУ также уточнил порядок согласования руководителей банка и руководителя подразделения внутреннего аудита.
Если раньше регулятор уже согласовывал кандидатуру руководителя банка / руководителя подразделения внутреннего аудита на равнозначные должности в том же или другом банке и с даты успешной сдачи теста прошло не больше одного года, то тестирование может не осуществляться.
Если кандидату было отказано в согласовании на должность руководителя банка / руководителя подразделения внутреннего аудита по результатам проведенного тестирования, повторное назначение на должность в этом или другом банке возможно не раньше чем через шесть месяцев.
Открытие обособленного подразделения банка
НБУ также уточнил порядок информирования банком относительно открытия обособленного подразделения и сократил перечень необходимых для этого документов. Отныне банкам не нужно подавать регулятору экономическое обоснование открытия обособленного подразделения.
Проверить банк, с которым вы намерены сотрудничать, можно с помощью сервиса CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН. Вы можете проверить благонадежность интересующего вас банка прямо сейчас, оформив заявку на тестовый доступ к сервису.
Какими будут следующие решения власти? Закажите тестовый доступ к экосистеме LIGA360, чтобы следить за принятием законов, которые могут повлиять на ваш бизнес.
Читайте также:
Банковский счет можно будет открыть онлайн
Банки будут контролировать денежные переводы по-новому
Правила оформления новых форм заявлений, подаваемых для госрегистрации: разъяснение Минюста
С 1 июня будут действовать новые формы заявлений в сфере госрегистрации юрлиц и ФОП
