Нацбанк установил порядок открытия банками спецсчетов в соответствии с требованиями Кодекса по процедурам банкротства и упростил для ФОПов порядок закрытия банковских текущих счетов.
Соответствующее постановление Правления НБУ № 162 "Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков - резидентов и нерезидентов" вступило в силу 3 января 2020 года.
Относительно открытия счетов для осуществления процедур банкротства
Во исполнение требований Кодекса по процедурам банкротства регулятор установил порядок:
1) открытия банками специального счета для осуществления управляющим санацией процедуры санации должника-юрлица;
2) открытия банками специального/отдельного счета для осуществления арбитражным управляющим процедуры реструктуризации долгов и погашения долгов должника-физлица (ФОП).
Банк будет открывать текущий (специальный) счет юрлицу для осуществления процедуры санации на основании следующих документов:
1) заявления об открытии текущего счета, подписанного управляющим санацией;
2) копии определения суда о введении процедуры санации, удостоверенной в установленном порядке или уполномоченной работником банка.
Банк будет открывать текущий (специальный/отдельный) счет арбитражному управляющему (управляющему реструктуризацией, управляющему реализацией) для проведения процедуры реструктуризации долгов / погашения долгов должника - физлица / ФОП на основании следующих документов:
1) заявления об открытии текущего счета, подписанного управляющим реструктуризацией / управляющим реализацией;
2) копии определения суда об открытии производства по делу о неплатежеспособности должника-физлица (ФОП) и введения процедуры реструктуризации долгов должника / о признании должника-физлица (ФОП) банкротом и введении процедуры погашения долгов должника, удостоверенной в установленном порядке или уполномоченным работником банка.
Банк, в котором открыт текущий (специальный/отдельный) счет для расчетов с кредиторами, обязан в случае отстранения арбитражного управляющего от исполнения полномочий перевести средства с такого счета на счет нового арбитражного управляющего, назначенного хозяйственным судом для выполнения полномочий управляющего реструктуризацией или управляющего реализацией имущества должника.
Относительно операций по счетам ФОПов
Отныне в случае прекращения ФОПом предпринимательской деятельности закрыть текущий банковский счет станет проще:
- если на таком счете нет остатка средств, банки смогут закрыть текущий счет без получения каких-либо документов от клиента;
- в случае наличия на таком счете средств, банкам дано право закрыть текущий счет, перечислив остаток средств на счет этого лица, открытый для собственных нужд.
Банки смогут самостоятельно удостоверять доверенность ФОПа, что не потребует использование услуг нотариуса. Так, уполномоченному работнику банка предоставляется право удостоверять доверенность ФОПа и физлица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность, если она составляется в банке в присутствии владельца счета и доверенных лиц.
Кроме того, этим документом Нацбанк урегулировал ряд вопросов, касающихся:
- определения требований к оформлению перечня лиц, которые в соответствии с законодательством (учредительными документами юрлиц-резидентов) имеют право распоряжаться счетом и подписывать расчетные документы;
- установления обязательств юрлицам-нерезидентам и представительствам юрлиц-нерезидентов в Украине уведомлять банк о внесении изменений в их регистрационные документы.
Проверить вашего бизнес-партнера можно в удобном сервисе CONTR AGENT, заказав тестовый доступ. В сервисе можно просматривать полную карту контрагента, поставив его на контроль.
