Для усиления защиты вкладчиков и кредиторов банков НБУ ввел дополнительное основание для проведения внеплановой инспекционной проверки.
Такие изменения внесены в Положение об организации и проведении инспекционных проверок, утвержденное постановлением Правления Нацбанка Украины от 12 декабря 2018 года № 136.
Речь идет о том, что регулятор будет иметь право принять решение о проведении внепланового инспектирования в случае необходимости проверки выполнения банком установленных регулятором требований и/или ограничений.
Кроме того, НБУ определил возможность приглашения представителей объекта проверки на заседание Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем в ходе рассмотрения результатов инспекционной проверки. Их могут пригласить по предложению Нацбанка или по ходатайству самого объекта проверки.
Члены инспекционной группы (в состав которой войдут куратор проверки, руководитель инспекционной группы и его заместитель, инспекторы) в ходе проведения инспекционной проверки будут иметь право бесплатно получать от объекта проверки информацию, документы и их копии, письменные пояснения по вопросам деятельности и изымать (выносить за пределы помещения объекта проверки) информацию в форме документов или их копий (включая те, которые хранятся в информационных системах объекта проверки и изготовлены методом сканирования или создания фотокопий), которые свидетельствуют / могут свидетельствовать о фактах нарушения законодательства, в том числе нормативно-правовых актов НБУ, необходимых для дальнейших наблюдательных действий.
Изъятие документов или их копий, которые свидетельствуют / могут свидетельствовать о фактах нарушения объектом проверки банковского законодательства, в том числе нормативно-правовых актов НБУ, и/или подтверждают выводы инспектирования, зафиксированные в справке о проверке, происходит в соответствии с запросом руководителя инспекционной группы с указанием требования об их надлежащем удостоверении.
Постановление вступает в силу из 15 декабря 2018 года.
