Нацбанк усовершенствовал процедуру получения лицензии небанковскими финансовыми учреждениями на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов.
Так, НБУ будет выдавать лицензию финучреждению при условии соблюдения им следующих условий:
- соответствие финансового состояния установленным требованиям;
- соответствие структуры собственности установленным требованиям;
- отсутствие в течение года фактов нарушения требований нормативно-правовых актов НБУ, законодательства Украины по вопросам регулирования рынков финуслуг, в сфере предупреждения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма;
- соответствие внутренних правил о переводе средств законодательству Украины;
- соответствие финучреждения, его руководителей, владельцев существенного участия в нем требованиям к деловой репутации.
Кроме того, из перечня документов, которые подаются для получения лицензии, исключены внутренние документы по вопросам финмониторинга. При этом финучреждения должны будут разработать данные документы в течение месяца с момента получения лицензии.
Также финучреждения, принимающие наличные средства для дальнейшего перевода, после получения лицензии должны будут определить во внутренних документах порядок расчета лимита остатка наличных в кассах пунктов приема наличных и периодичность проведения инкассации.
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением НБУ от 17 августа 2017 года № 80, которое вступит в силу после опубликования.
Постановлением устанавливается переходный период для финучреждений, уже имеющих лицензии. Им необходимо:
в течение 2 месяцев со вступления в силу постановления - подать НБУ анкету и сведения о структуре собственности;
в течение 6 месяцев со вступления в силу - привести в соответствие установленным требованиям деятельность, структуру собственности, финансовое состояние и деловую репутацию и уведомить об этом НБУ.
